南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型 发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025       年 2 月更新）     基金经管东说念主：南边基金经管股份有限公司     基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                         要害教导   本基金经中国证监会 2021 年 11 月 15 日证监许可20213630 号文注册召募。本基金的 基金合同于 2022 年 3 月 23 日隆重成效。   基金经管东说念主保证招募讲解书的内容真实、准确、完好。本招募讲解书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出本质性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及商场远景等作出实 质性判断或者保证。   本基金主要投资于证券商场中的其他公开召募证券投资基金的基金份额，为基金中基金， 基金净值会因为证券商场波动、所投资的基金的基金份额净值波动等身分产生波动，投资东说念主 在投成本基金前，应全面了解本基金的居品性格，充分商量自身的风险承受智商，并承担基 金投资中出现的各类风险，包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱/基金份额净 值产生影响而形成的系统性风险，个别证券/执有基金独到的非系统性风险，由于基金投资 东说念主贯串大批赎回基金产生的流动性风险，基金经管东说念主在基金经管实施过程中产生的基金经管 风险。   本基金“养老”的称号不含收益保障或其他任何花式的收益承诺，本基金不保本，可能 发生耗损。除基金合同另有约定外，主见日历到达前，本基金对每份基金份额设定五年锁定 期，锁依期内投资者无法赎回该基金份额，投资者靠近流动性风险。本基金跟着主见日历的 相近慢慢缩短举座的风险收益水平，权益类投资比例随之缩短，以寻求基金资产的始终稳健 升值。基金经管东说念主不错对招募讲解书中表示的下滑弧线进行调整，践诺的下滑弧线可能与招 募讲解书表示的情况存在各别。   主见日历到达后即 2051 年 1 月 1 日起，本基金称号变更为“南边安盛羼杂型基金中基 金（FOF）”，本基金不再成就每份基金份额的锁依期，申购、赎回等业务将按照庸俗洞开 式基金法则办理。   本基金投资内地与香港股票商场交易互联互通机制下港股通股票，将承担投资港股通股 票的关联风险，包括但不限于以下内容：基金资产投资于港股，会靠近港股通机制下因投资 环境、投资标的、商场轨制以及交易法则等各别带来的独到风险，包括港股商场股价波动较 大的风险（港股商场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股 通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行平方交 易，港股通股票不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需 要或不同配置地商场环境的变化，选拔将部分基金资产投资于港股或选拔不将基金资产投资 于港股，基金资产并非势必投资港股。本基金投资范围包括中国存托凭证，存在中国存托凭  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 证价钱大幅波动致使出现较大耗损的风险、与中国存托凭证刊行机制关联的风险等。本基金 可投资公募 REITs，将靠近投资公募 REITs 的独到风险。   本基金为发起式基金，《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 者可能靠近基金合同提前闭幕的风险。   本基金的特定风险等详见招募讲解书“风险揭示”章节。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应厚爱阅读本基金的《招募讲解书》、《基 金合同》、《基金居品贵寓提要》等信息表示文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投 资决策，全面意识本基金的风险收益特征和居品性格，并充分商量自身的风险承受智商，理 性判断商场，严慎作念出投资决策。   基金的过往事迹并不预示其明天推崇。   本基金的 Y 类基金份额为针对个东说念主待业金投资基金业务成立的单独的基金份额类别，投 资东说念主通过个东说念主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东说念主待业金投资基金业务（个东说念主待业金 关联轨制另有划定的除外）。根据个东说念主待业金账户要求，个东说念主待业金投资基金关联资金及资 产将阻滞运行，其基金份额申购赎回等款项将在个东说念主待业金账户内流转。具体业务法则请关 注基金经管东说念主届时发布的关联公告。   基金经管东说念主依照恪尽责守、老实信用、严慎辛苦的原则经管和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹偏执净值曲折并不预示其明天事迹表 现；基金经管东说念主经管的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹推崇的保证。基金经管东说念主提醒 投资东说念主基金投资的“买者风景”原则，在作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引 致的投资风险，由投资东说念主自行职守。   本次更新主要触及加多 Y 类基金份额关联内容，并已在招募讲解书中对关联表述作念出了 检阅。其他信息内容截止日为 2024 年 1 月 25 日,关联财务数据和净值推崇截止日为 2023 年 12 月 31 日（未经审计）。      南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                        §1 前言   本招募讲解书依据《中华东说念主民共和国民法典》、《中华东说念主民共和国证券法》（以下简称 “《证券法》”）、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息表示经管办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募证券投资基金运作 指引第 2 号——基金中基金指引》、《养老主见证券投资基金指引（试行）》、《公开召募 洞开式证券投资基金流动性风险经管划定》、《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务 经管暂行划定》（以下简称“《个东说念主待业金投资基金业务划定》”）以及《南边养老主见日 期 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》编写。   基金经管东说念主承诺本招募讲解书不存在职何伪善记录、误导性叙述或者紧要遗漏，并对其 真实性、准确性、完好性承担法律作事。本基金是根据本招募讲解书所载明的贵寓请求召募 的。本基金经管东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募讲解书中载明的信息，或对本 招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额执有东说念主和基金合同确当事东说念主，其执有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同偏执他关联划定享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解 基金份额执有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。     南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                           §2 释义     在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： （FOF） 基金合同》及对基金合同的任何有用检阅和补充 年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）托管公约》及对该托管公约的任何有用检阅和补 充 基金中基金（FOF）招募讲解书》偏执更新 金（FOF）基金居品贵寓提要》偏执更新 金（FOF）基金份额发售公告》 行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有不断力的决定、决议、禀报等 会议通过，经 2004 年 8 月 28 日第十届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十一次会议《对于修 改〈中华东说念主民共和国证券法〉的决定》第一次修正，经 2005 年 10 月 27 日第十届宇宙东说念主民 代表大会常务委员会第十八次会议第一次检阅，经 2013 年 6 月 29 日第十二届宇宙东说念主民代表 大会常务委员会第三次会议《对于修改〈中华东说念主民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》 第二次修正，经 2014 年 8 月 31 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十次会议《对于 修改〈中华东说念主民共和国保障法〉等五部法律的决定》第三次修正，并经 2019 年 12 月 28 日 第十三届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十五次会议第二次检阅的《中华东说念主民共和国证券法》 及颁布机关对其时时作念出的检阅 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议检阅， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的检阅     南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时时作念出的检阅 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息表示经管办法》及颁布机关对其时时作念出的检阅 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时时作念出的检阅 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险经管划定》 及颁布机关对其时时作念出的检阅 《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务经管暂行划定》及颁布机关对其时时作念出的修 订 体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 存续或经关联政府部门批准成立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资经管办法》（包括其时时检阅）及关联法律法例划定使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资 者 以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、转换、转托管及定投等业务 的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金经管东说念主订立了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构     南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并防守基金份额执有东说念主名册和办理非交易过户等 或接受南边基金经管股份有限公司托福代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为南边 基金经管股份有限公司 份额余额偏执变动情况的账户 业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并取得中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 或基金份额申购请求日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同成效日或基金份额申购申 请日五年后的年度对日的前一日（不含对日） 积年践诺不存在对应日历的，则顺延至下一作事日 非港股通交易日，则基金经管东说念主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务）。频繁情况下， 本基金在洞开日接受投资东说念主的申购请求，但对于每份基金份额，可在该份额锁依期届满后的 下一个作事日起赎回 金经管东说念主所经管的洞开式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金经管东说念主和投资东说念主共同遵 守  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 请求将其执有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额转换为基金经管东说念主经管的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 款姿色，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购请求的一种投资姿色 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金转换中转入请求份额总额后的余额) 卓绝上一作事日基金总份额的 10% 金关联轨制另有划定的除外），本类别基金资产不计提销售服务费 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受限的新股及非公开导行股票、资产 撑执证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或交易的债券等 式，将基金调整投资组合的商场冲击成老实派给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额执有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到自制对待 用后的余额 基金应收申购款偏执他资产的价值总和     南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 额净值的过程 基金经管东说念主、基金经管东说念主股东、基金经管东说念主高等经管东说念主员或基金司理（指基金经管东说念主职工中 照章具有基金司理资历者，包括但不限于本基金的基金司理，同期也不错包括基金司理之外 的投研东说念主员，下同）等东说念主员承诺认购一定金额并执有一依期限的证券投资基金 员、基金司理等东说念主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发 起资金认购的基金份额执有期限不低于三年 期限不少于三年的基金经管东说念主股东、基金经管东说念主、基金经管东说念主高等经管东说念主员或基金司理等东说念主 员 在香港成立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖划定范围内的香港联合 交易所上市的股票，包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通 表示办法》划定的互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子表示网站）等媒介 置计帐，目的在于有用梗阻并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋账户 存在紧要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不笃定性的资产     以上释义中触及法律法例、业务法则的内容，法律法例、业务法则检阅后，如适用本基 金，关联内容以检阅后法律法例、业务法则为准。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                         §3 基金经管东说念主   称号：南边基金经管股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街说念益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   成立时辰：1998 年 3 月 6 日   法定代表东说念主：周易   注册成本：3.6172 亿元东说念主民币   电话：（0755）82763888   传真：（0755）82763889   研究东说念主：鲍文革 有限公司、厦门国际信赖投资公司、广西信赖投资公司共同发起成立。2000 年，经中国证 监会证监基金字200078 号文批准进行了增资扩股，注册成本达到 1 亿元东说念主民币。2005 年， 经中国证监会证监基金字2005201 号文批准进行增资扩股，注册成本增至 1.5 亿元东说念主民币。 币。 构调整为华泰证券股份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门国际信赖 有限公司 13.72%、兴业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业经管合伙企业（有限合伙） （有限合伙）2.25%、厦门合泽盈企业经管合伙企业（有限合伙）2.32%。   周易先生，筹画机通讯专科学士，中国籍。曾任职江苏省邮电学校、江苏省邮电经管局 电信中心、江苏挪动通讯有限公司，曾任江苏贝尔通讯系统有限公司董事长，南京欣网视讯 科技股份有限公司董事长，上海富欣通讯公司副总司理，华泰证券党委副文告、总裁、党委 文告、董事长、党委委员。现任华泰证券股份有限公司首席扩张官、扩张委员会主任、董事，   南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 南边基金经管股份有限公司董事长，南边东英资产经管有限公司董事长，华泰金融控股（香 港）有限公司董事，Huatai Securities (Singapore) Pte. Limited 董事。    张辉先生，经管学博士，中国籍。曾任职北京东城区东说念主才交流服务中心、华晨集团上海 办事处、互市控股有限公司、北京联创投资经管有限公司，曾任华泰证券资产经管总部高等 司理、南通姚港路营业部副总司理、上海瑞金一都营业部总司理、证券投资部副总司理、综 合事务部总司理、东说念主力资源部总司理、党委组织部部长。现任华泰证券股份有限公司扩张委 员会委员、董事会秘书、党委委员，南边基金经管股份有限公司董事。    陈莉女士，法学硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任华泰证券深圳民田路营业部总 司理、深圳益田路营业部总司理、研究所副长处、研究所长处、扩张委员会主任助理等职务。 现任南边基金经管股份有限公司董事、党委文告、副总司理。    杜秀峰先生，经济学和经济法学研究生毕业，中国籍。曾任广东省深圳市监察局政策法 规处副主任科员、办公室主任科员，深圳市国资委监督巡视处副处长，深圳市国有资产监督 经管局监督巡视处副处长、办公室（信访室）副主任、企业指引东说念主员经管处副处长，深圳市 东说念主民政府国有资产监督经管委员会企业指引东说念主员经管处副处长、处长，深圳市投资控股有限 公司党委委员、副总司理。现任深圳市投资控股有限公司党委副文告、董事，兼任深圳市高 新投集团有限公司董事，中国南山开导（集团）股份有限公司副董事长，深圳清华大学研究 院理事、秘书长，深圳市赤湾产业发展有限公司副董事长，南边基金经管股份有限公司董事。    李平先生，工商经管硕士，中国籍。曾任深圳市城市建设开导（集团）有限公司办公室、 董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高等主管、企业三部高等主管、金融发展部副部 长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，兼任深圳市高新投集团有限公司董事， 深圳市高新投融资担保有限公司董事，深圳市城市建设开导（集团）有限公司董事，深圳资 产经管有限公司董事，深圳市投控成本有限公司董事，深圳市投控东海投资有限公司董事， 招商局辞让东说念主寿保障股份有限公司监事，金融自如发展研究院理事，深圳市鹏联投资有限公 司扩张董事、总司理，深圳市投控联投有限公司扩张董事、总司理，南边基金经管股份有限 公司董事。    陈明雅女士，经管学学士，注册司帐师，中国籍。曾任厦门国际信赖有限公司财务部副 总司理、财务部总司理、投资发展部总司理，现任厦门国际信赖有限公司财务总监、财务部 总司理，南边基金经管股份有限公司董事。    王斌先生，医学博士，中国籍。曾任安徽泗县东说念主民病院临床大夫，瑞金病院感染科临床 大夫，兴业证券研究所医药行业研究员、总司理助理、副总监、副总司理（主执作事）、总 司理。现任兴业证券总裁助理、经济与金融研究院院长、兴证智库主任，南边基金经管股份 有限公司董事。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   杨小松先生，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外永久居留权。曾任职德勤 国际司帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构，曾任南边基金督察长。现任南边基金 经管股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产经管有限公司董事。   李心丹先生，金融学博士，国务院特殊津贴巨匠，莳植部长江学者特聘莳植，中国籍。 曾任东南大学经济经管学院莳植，南京大学工程经管学院院长。现任南京大学新金融研究院 院长、金融工程研究中心主任，南京大学莳植、博士生导师，中国金融学年会常务理事、秘 书长，江苏省成本商场研究会荣誉会长，江苏省科技革命协会副会长，江苏银行寥寂董事， 汇丰银行（中国）寥寂董事，东吴证券股份有限公司寥寂董事，上海证券交易所科创板轨制 评估巨匠委员会主任，南边基金经管股份有限公司寥寂董事。   张忠先生，法学硕士，中国籍。曾任北京市东说念主民政府公事员。现任北京市中伦讼师事务 所一级合伙东说念主、成本商场业务负责东说念主、证券业务内核负责东说念主，银联商务股份有限公司寥寂董 事，中国东方红卫星股份有限公司寥寂董事，中国重汽（香港）有限公司寥寂非扩张董事， 协和新动力（香港）有限公司寥寂非扩张董事，南边基金经管股份有限公司寥寂董事。   林斌先生，司帐学博士，澳大利亚资深注册司帐师，中国籍。曾任中山大学经管学院会 计学系主任，MPAcc 莳植中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副会长， 广东省里面审计协会副会长。现任广东省总工会经审会常委，广东经管司帐师协会会长，广 东省里面按捺协会副会长，长城证券股份有限公司寥寂董事，中船海洋与防务装备股份有限 公司寥寂董事，南边基金经管股份有限公司寥寂董事。   郑建彪先生，经济学硕士，高等工商经管硕士，中国注册司帐师，中国籍。曾任北京市 财政局干部，深圳蛇口中华司帐师事务所司理，京都司帐师事务所副主任，北京注册司帐师 协会副会长。现任致同司帐师事务所（特殊庸俗合伙）经管合伙东说念主，全联（中国）并购公会 常务会长，中国上市公司协会财务总监委员会副主任、并购融资委员会委员，南边基金经管 股份有限公司寥寂董事。   徐浩萍女士，司帐学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸出进口股份有限公司、南京环球 杰必克有限作事公司、南京国电南自股份有限公司，复旦大学西席。现任复旦大学经管学院 副莳植，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司寥寂董事，苏州海光芯创光电科技股份有限 公司寥寂董事，苏州汇科期间股份有限公司寥寂董事，南边基金经管股份有限公司寥寂董事。   孙明辉先生，经济学硕士，高等司帐师，中国籍。曾任职深圳动力财务有限公司、深圳 动力集团股份有限公司财务经管部，曾任深圳市投资控股有限公司财务部高等主管、董事会 办公室高等主管、财务部（结算中心）副部长、部长。现任深圳市投资控股有限公司总司帐 师，南边基金经管股份有限公司监事会主席。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   费扬文先生，经济学博士，中国籍。曾任交通银行经管培训生、投资银行部债务融资部 高等状貌司理，华泰证券股份有限公司固定收益部副总司理、资金运营部副总司理、资金运 营部总司理、浙江分公司总司理。现任华泰证券股份有限公司扩张委员会主任助理、深圳分 公司总司理，南边基金经管股份有限公司监事。   蔡云霖先生，企业经管专科学士，中级司帐师，中国籍。曾任职天同证券厦门中心营业 部、厦门市买卖银行，曾任中国民生银行厦门分行投资银行部投资银行中心副司理、金融市 场部应承及资产经管中心总司理、机构金融一部总司理助理，厦门市融资担保有限公司投资 发展部总司理。现任厦门国际信赖有限公司党委委员、总司理助理、投资研究部总司理，南 方基金经管股份有限公司监事。   郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任国泰君安证券鸠合金融部高等筹划司理，兴业 证券计谋发展部经营筹议与绩效分析司理、私财委科技金融部打算发展负责东说念主、经纪业务总 部投顾平台运营处总监和应承打算处总监、钞票经管部总司理助理、数智金融部副总司理。 现任兴业证券钞票经管部副总司理，南边基金经管股份有限公司监事。   陆文清先生，工商经管硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永久居留权。 曾任职东联融资租出有限公司，曾任南边基金合肥应承中心职员、客户关系部高等副总裁、 合肥应承中心总司理。现任南边基金经管股份有限公司职工监事、客户关系部总司理兼合肥 分公司总司理。   徐刚先生，工商经管硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任深圳中期期货经纪公司交 易部职工、状貌司理，曾任南边基金上海分公司职员、机构业务部职员、待业金业务部主管， 上海分公司副总司理、董事，待业金业务部扩张董事等职务。现任南边基金经管股份有限公 司职工监事、上海分公司扩张董事。   高嘉骏先生，金融学学士，中国籍，无境外永久居留权。曾任职中国东说念主寿保障湖南省分 公司、东风日产汽车金融有限公司、万家基金经管有限公司，曾任南边基金广州营销中心职 员、深圳分公司董事。现任南边基金经管股份有限公司职工监事、机构服务部副总司理（主 执作事）。   王益平女士，金融学硕士，特准公认司帐师，金融风险经管师，中国籍，无境外永久居 留权。曾任职沃尔玛中国有限公司、安永华明司帐师事务所，曾任南边基金运作保障部职员。 现任南边基金经管股份有限公司职工监事、运作保障部董事。   杨小松先生，总司理、首席信息官，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外永 久居留权。曾在德勤国际司帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构任职，曾任南边基  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 金督察长。现任南边基金经管股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产经管 有限公司董事。   陈莉女士，副总司理，法学硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任华泰证券研究员、 证券营业部总司理、研究所副长处、研究所长处、扩张委员会主任助理等职务。现任南边基 金经管股份有限公司董事、党委文告、副总司理。   俞文宏先生，副总司理、董事会秘书，工商经管硕士，经济师，中国籍，无境外永久居 留权。曾在江苏国信集团任职，曾任南边成本经管有限公司董事长、总司理，深圳南边股权 投资基金经管有限公司董事长等职务。现任南边基金经管股份有限公司副总司理、董事会秘 书。   李海鹏先生，副总司理，工商经管硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永 久居留权。曾任好意思国 AXA Financial 公司投资部高平分析师，南边基金高等研究员、基金经 理助理、基金司理、宇宙社保及国际业务部扩张总监、宇宙社保业务部总监、固定收益部总 监、总裁助理兼固定收益投资总监，南边东英资产经管有限公司董事等职务。现任南边基金 经管股份有限公司副总司理、首席投资官（固定收益）。   鲍文革先生，督察长，经济学硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任财政部中华司帐 师事务所审计师，南边证券有限公司投行部及筹议财务部总司理助理，南边基金运作保障部 总监、公司监事、财务负责东说念主、总裁助理等职务。现任南边基金经管股份有限公司督察长， 南边成本经管有限公司董事。   蔡忠评先生，财务负责东说念主，经济学硕士，中国注册司帐师、特准公认司帐师公会资深会 员（FCCA），中国籍，无境外永久居留权。曾任中南财经大学助教，招商局蛇口工业区总会 计师室司帐，国信证券有限作事公司资金财务部高等司理，普华永说念司帐师事务所高等审计 师，国投瑞银基金经管有限公司财务部总监等职务。现任南边基金经管股份有限公司财务负 责东说念主兼财务部总司理，南边东英资产经管有限公司董事，南边成本经管有限公司监事，深圳 南边股权投资基金经管有限公司董事。   孙鲁闽先生，副总司理，司帐商学、基金经管商学硕士，中国籍，无境外永久居留权。 曾任厦门国际银行福州分行电脑部主管，南边基金研究员、投资司理、基金司理、投资部副 总监等职务。现任南边基金经管股份有限公司副总司理、联席首席投资官、基金司理兼任私 募资管筹议投资司理。   侯利鹏先生，副总司理，工商经管硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任沈阳财政证 券公司交易部司理、客户服务部司理，中融基金经管有限公司副总司理，南边基金零卖服务 部总司理、公司总司理助理、首席商场官等职务。现任南边基金经管股份有限公司副总司理 兼北京分公司总司理。   茅炜先生，副总司理，经济学学士，中国籍，无境外永久居留权。曾任东方东说念主寿保障股 份有限公司保障精算员，人命东说念主寿保障股份有限公司保障精算员，国金证券股份有限公司研   南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 究员，南边基金研究员、投资司理、基金司理、研究部负责东说念主、权益研究部总司理、权益投 资部总司理等职务。现任南边基金经管股份有限公司副总司理、首席投资官（权益）。    本基金历任基金司理为：鲁炳良先生，经管时辰为 2022 年 3 月 23 日于今。    鲁炳良先生，上海财经大学经济学硕士，具有基金从业资历。曾赴任于建设银行、申银 万国证券研究所、中国祥瑞东说念主寿保障投资经管中心，历任居品司理、基金居品分析师、投资 司理等。2018 年 6 月加入南边基金；2018 年 12 月 21 日于今，任南边养老 2035 基金司理； 基金司理；2022 年 3 月 23 日于今，任南边养老主见 2050 五年执有羼杂发起（FOF）基金经 理；2022 年 4 月 1 日于今，任南边浩泰平衡优选一年执有羼杂（FOF）基金司理；2022 年 4 月 7 日于今，任南边富祥稳健养老主见一年执有羼杂（FOF）基金司理；2023 年 1 月 17 日 于今，任南边养老主见 2060 五年执有羼杂发起（FOF）基金司理；2023 年 2 月 27 日于今， 任南边浩祥 3 个月执有债券发起（FOF）基金司理；2023 年 3 月 28 日于今，任南边养老目 标 2055 五年执有羼杂发起（FOF）基金司理；2023 年 9 月 5 日于今，任南边康乐养老主见 日历 2045 三年执有羼杂发起（FOF）基金司理。    南边基金经管股份有限公司副总司理兼联席首席投资官孙鲁闽先生，宏不雅策略部联席部 门负责东说念主鱼晋华女士，羼杂股产投资部部门负责东说念主林乐峰先生，宏不雅策略部联席部门负责东说念主 兼数目化投资部部门负责东说念主唐小东先生，FOF 投资部部门负责东说念主李文良先生，权益投资部部 门负责东说念主见延闽先生，基金司理兼投资司理刘树坤先生。    （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）对所经管的不同基金财产分别经管、分别记账，进行证券投资；    （4）按照基金合同的约定笃定基金收益分派决议，实时向基金份额执有东说念主分派收益；    （5）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复；    （6）编制季度答复、中期答复和年度答复；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （7）筹画并表示基金净值信息，笃定基金份额申购、赎回价钱；   （8）办理与基金财产经管业务行径关联的信息表示事项；   （9）按照划定召集基金份额执有东说念主大会；   （10）保存基金财产经管业务行径的记录、账册、报表和其他关联贵寓；   （11）以基金经管东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益利用诉讼权利或者实施其他法律行 为；   （12）法律法例及中国证监会划定的和基金合同约定的其他职责。 轨制，采选有用要领，扎眼违反《基金法》偏执他关联法律法例步履的发生。   （1）将基金经管东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额执有东说念主之外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额执有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交易行径；   （7）芜俚职守，不按照划定履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会划定禁绝的其他步履。   为惊奇基金份额执有东说念主的正当权益，本基金禁绝从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违反划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、垄断证券交易价钱偏执他不方正的证券交易行径；   （6）执有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定禁绝的其他行径。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、践诺按捺东说念主或者 与其他紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适基金的投资主见和投资策略，罢黜基金份额执有东说念主利益优先的原则，驻守利 益龙套，合适中国证监会的划定，并履行信息表示义务。   如法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行妥贴 轨范后，则本基金投资不再受关联限制。 取最大利益； 容、基金投资筹议等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事关联的交易行径；   为了保证公司范例运作，有用地驻守和化解经管风险、经营风险以及操作风险，确保基 金财务和公司财务以偏执他信息真实、准确、完好，从而最猛进程地保护基金份额执有东说念主的 利益，本基金经管东说念主建立了科学合理、按捺严实、运行高效的里面按捺轨制。   里面按捺轨制是指公司为竣事里面按捺主见而建立的一系列组织机制、经管方法、操作 轨范与按捺要领的总称。里面按捺轨制由里面按捺大纲、基本经管轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面按捺大纲是对公司轨则划定的内控原则的细化和伸开，是对各项基本经管轨制 的统辖和携带，里面按捺大纲明确了内控主见、内控原则、按捺环境、内控要领等内容。   基本经管轨制包括里面司帐按捺轨制、风险按捺轨制、投资经管轨制、监察稽核轨制、 基金司帐轨制、信息表示轨制、信息期间经管轨制、贵寓档案经管轨制、事迹评估考查轨制 和报复应变轨制等。   部门业务规章是在基本经管轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成就、岗亭作事、 操作守则等的具体讲解。   健全性原则。里面按捺机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并 涵盖到决策、扩张、监督、反馈等各个运作门径。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控轨范，惊奇内控轨制的有用 扩张。   寥寂性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保执相对寥寂，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   互相制约原则。公司里面部门和岗亭的成就必须权责分明、互相制衡，并通过切实可行 的要领来实行。   成本效益原则。公司应充分阐述各机构、各部门及各级职工的作事积极性，运用科学化 的方法尽量缩短经营运作成本，提高经济效益，以合理的按捺成本达到最好的里面按捺成果。   （1）里面司帐按捺轨制   公司依据《中华东说念主民共和国司帐法》等国度关联法律、法例制订了基金司帐轨制、公司 财务司帐轨制、司帐作事操作经过和司帐岗亭职责，并针对各个风险按捺点建立严实的司帐 系统按捺。   里面司帐按捺轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理轨范、基金估值轨制和轨范、基 金财务计帐轨制和轨范、成本按捺轨制、财务收支审批轨制和用度报销经管办法、财产登记 防守和什物质产清点轨制、司帐档案防守和财务打发轨制等。   （2）风险经管按捺轨制   风险按捺轨制由风险按捺委员会组织各部门制定，风险按捺轨制由风险按捺的机组成就、 风险按捺的轨范、风险按捺的具体轨制、风险按捺轨制扩张情况的监督等部分组成。   风险按捺的具体轨制主要包括投资风险经管轨制、交易风险经管轨制、财务风险按捺制 度、信息期间系统风险按捺轨制以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、反馈轨制、守秘轨制等程 序性风险经管轨制。   （3）监察稽核轨制   公司成立督察长，负责监督搜检基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险按捺情 况。督察长由总司理提名，董事会聘任，并经全体寥寂董事同意。   督察长负责组织携带公司监察稽核作事。除应当粉饰的情况外，督察长享有充分的知情 权和寥寂的拜谒权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险经管等关联会议，有权调阅公司关联文献、档案。督察长应当依期或者 不依期向全体董事报送作事答复，并在董事会及董事会下设的关联挑升委员会依期会议上报 告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险按捺情况。   公司成立监察稽核部门，具体扩张监察稽核作事。公司配备了充足及格的监察稽核东说念主员， 明确划定了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和作事经过。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   监察稽核轨制包括里面稽核经管办法、里面稽核作事准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东说念主员遵守关联法律、法例和规章的情况；搜检公司各业务部门和东说念主员执 行公司里面按捺轨制、各项经管轨制和业务规章的情况。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                          §4 基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准成立机关和批准成立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册成本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：执续经营   研究电话：010-66060069   传真：010-68121816   研究东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的要害组成部分,总行设在北京。经国务院 批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务放射范围最广，服务领域最广， 服务对象最多，业务功能都全的大型国有买卖银行之一。在国外，中国农业银行相同通过自 己的努力赢得了邃密的信誉，每年位居《钞票》世界 500 强企业之列。看成一家城乡并举、 联通国际、功能都备的大型国有买卖银行，中国农业银行一贯承袭以客户为中心的经营理念， 坚执审慎稳健经营、可执续发展，容身县域和城市两大商场，实施各别化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖宇宙的分支机构、无边的电子化鸠合和多元化的金融产 品，接力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内买卖银行，造就丰富，服务优质，事迹 杰出，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通 过了好意思国 SAS70 里面按捺审计，并取得无保属意见的 SAS70 审计答复。自 2010 年起中国农 业银行贯迷惑过托管业务国际内控圭臬（ISAE3402）认证，标明了寥寂自制第三方对中国农 业银行托管服务运作经过的风险经管、里面按捺的健全有用性的全面认同。中国农业银行着 力加强智商建设，品牌声誉进一步提高，在 2010 年首届“‘金牌应承’TOP10 授奖盛典” 中收获杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国 《环球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获宇宙银行间同行拆借中心初度成立 的“银行间本币商场优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初度荣获“中 国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东说念主民银行批准成 立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。咫尺内设风险合规部/详细经管部、业务经管 部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息经管部、营运经管部、营运一 部、营运二部，领有先进的安全驻守设施和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高等职称的巨匠 60 名，服务团队 成员专科水平高、业务修养好、服务智商强，高等经管层均有 20 年以上金融从业造就和高 级期间职称，能干国表里证券商场的运作。   截止到 2023 年 12 月 31 日，中国农业银行托管的阻滞式证券投资基金和洞开式证券投 资基金共 845 只。   （二）、基金托管东说念主的里面风险按捺轨制讲解   严格遵守国度关联托管业务的法律法例、行业监管规章和行内关联经管划定，遵法经营、 范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完好，确保关联信息的真 实、准确、完好、实时，保护基金份额执有东说念主的正当权益。   风险经管委员会总体负责中国农业银行的风险经管与里面按捺作事，对托管业务风险管 理和里面按捺作事进行监督和评价。托管业务部挑升成就了风险经管处，配备了专职内控监 督东说念主员负责托管业务的内控监管作事，寥寂利用监督稽核权益。   具备系统、完善的轨制按捺体系，建立了经管轨制、按捺轨制、岗亭职责、业务操作流 程，不错保证托管业务的范例操作讲理利进行；业务东说念主员具备从业资历；业务经管实行严格 的复核、审核、搜检轨制，授权作事实行集聚按捺，业务图章按规程防守、存放、使用，账 户贵寓严格防守，制约机制严格有用；业务操作区挑升成就，阻滞经管，实施音像监控；业 务信息由专职信息表示东说念主负责，扎眼泄密；业求竣事自动化操作，扎眼东说念主为事故的发生，技 术系统完好、寥寂。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （三）、基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   基金托管东说念主通过参数成就将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管公约划定的投 资比例和禁绝投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金经管东说念主的投资运作，并通 过基金资金账户、基金经管东说念主的投资指示等监督基金经管东说念主的其他步履。   当基金出现极度交易步履时，基金托管东说念主应当针对不爱怜况进行以下姿色的处理： 经管东说念主进行教导； 示关联基金经管东说念主并报中国证监会。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                        §5 关联服务机构   称号：南边基金经管股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街说念益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东说念主：周易   电话：0755-82763905、82763906   传真：0755-82763900   研究东说念主：张锐珊 南边养老主见 2050 五年执有羼杂发起（FOF）代销银行：        序号                     代销机构称号       代销机构信息                                        门内大街 69 号                                        办公地址：北京市东城区开国                                        门内大街 69 号                                        法定代表东说念主：谷澍                                        客服电话：95599                                        网址：www.abchina.com                                        门内大街 1 号                                        办公地址：北京市西城区复兴                                        门内大街 1 号                                        法定代表东说念主：葛海蛟                                        客服电话：95566                                        网址：www.boc.cn                                        贸易试验区银城中路 188 号                                         办公地址：中国（上海）自                                        由贸易试验区银城中路 188                                        号                                        法定代表东说念主：任德奇                                        电话：021-58781234                                        传真：021-58408483 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     研究东说念主：高天                                     客服电话：95559                                     公    司     网    址       ：                                     www.bankcomm.com                                     正途 7088 号招商银行大厦                                     办公地址：深圳市福田区深南                                     正途 7088 号招商银行大厦                                     法定代表东说念主：缪建民                                     研究东说念主：季平伟                                     客服电话：95555                                     网址：www.cmbchina.com                                     路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                                     办公地址：北京市向阳区光华                                     路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                                     法定代表东说念主：方合英                                     研究东说念主：王晓琳                                     电话：010-66637271                                     客服电话：95558                                     网             址           ：                                     http://www.citicbank.com/                                     东路 713 号                                     法定代表东说念主：王凯                                     客服电话：400-830-8003                                     网址：www.cgbchina.com.cn                                     门内大街 2 号                                     办公地址：北京市西城区复兴                                     门内大街 2 号                                     法定代表东说念主：高迎欣                                     研究东说念主：寇静怡                                     电话：010-58560666                                     客服电话：95568                                     网址：www.cmbc.com.cn                                     号中山大厦                                     办公地址:上海市浦东新区银                                     城路 167 号 9 层                                     法定代表东说念主:吕家进                                     研究东说念主:孙琪虹 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     研究电话:021-52629999                                     客服电话:95561                                     网址:www.cib.com.cn                                     办公地址：深圳市深南东路                                     法定代表东说念主：谢永林                                     研究东说念主：赵杨                                     电话：0755-22166574                                     客服电话：95511-3                                     网址:bank.pingan.com                                     门内大街 22 号                                     办公地址：北京市东城区开国                                     门内大街 22 号                                     法定代表东说念主：李民吉                                     研究东说念主:王者凡                                     研究电话：010-85238890                                     客服电话:95577                                     网址：www.hxb.com.cn                  公司                 南街 1 号院 2 号楼                                     办公地址：北京市西城区月坛                                     南街 1 号院 2 号楼                                     法定代表东说念主：付东升                                     研究东说念主：孙烨                                     客 服 电 话 ： 010-96198 ；                                     网址：www.bjrcb.com                                     号                                     办公地址：南京市中华路 26                                     号                                     法定代表东说念主：夏平                                     研究东说念主：张洪玮                                     电话：025-58587036                                     客服电话：95319                                     网址：www.jsbchina.cn                  公司                 区鸿福东路 2 号                                     办公地址：东莞市东城区鸿福                                     东路 2 号东莞农商银行大厦                                     法定代表东说念主：王耀球  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                      研究东说念主：洪晓琳                                      电话：0769-22866143                                      传真：0769-22866282                                      客服电话：0769-961122                                      网址：www.drcbank.com                                      贸易试验区苏州片区苏州工                                      业园区钟园路 728 号                                      办公地址：中国（江苏）开脱                                      贸易试验区苏州片区苏州工                                      业园区钟园路 728 号                                      法定代表东说念主：崔庆军                                      研究东说念主：吴骏                                      电话：0512-69868373                                      传真：0512-69868373                                      客服电话：96067                                      网址：www.suzhoubank.com 南边养老主见 2050 五年执有羼杂发起（FOF）代销券商偏执他代销机构： 序号                  代销机构称号           代销机构信息                                      法定代表东说念主：张伟                                      研究东说念主：庞晓芸                                      研究电话：0755-82492193                                      客服电话：95597                                      网址：www.htsc.com.cn                                      中路 1012 号国信证券大厦十                                      六层至二十六层                                      办公地址：深圳市福田区福华                                      一都 125 号国信金融大厦                                      法定代表东说念主：张纳沙                                      研究东说念主：于智勇                                      电话：0755-82130833                                      客服电话：95536                                      网址：www.guosen.com.cn                                      街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101                                      办公地址：北京市丰台区西营                                      街 8 号院 1 号楼青海金融大                                      厦                                      法定代表东说念主：王晟 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     研究东说念主：辛国政                                     研究电话：010-80928123                                     客 服 电 话 ： 4008-888-888 、                                     网址：www.chinastock.com.cn                                     贸易试验区商城路 618 号                                     办公地址：上海市静安区南京                                     西路 768 号国泰君安大厦                                     法定代表东说念主：贺青                                     研究东说念主：芮敏祺                                     电话：021－38676666                                     客服电话：4008888666                                     网址：www.gtja.com                                     路 86 号                                     办公地址：山东省济南市市中                                     区经七路 86 号                                     法定代表东说念主：王洪                                     研究东说念主：张峰源                                     电话：021-20315719                                     客服电话：95538                                     网址：www.zts.com.cn                                     号                                     办公地址：上海市广东路 689                                     号                                     法定代表东说念主：周杰                                     电话：021－23219000                                     传真：021-23219100                                     研究东说念主：李笑鸣                                     客服电话：95553                                     网址：www.htsec.com                                     路 66 号 4 号楼                                     办公地址：北京市向阳区景辉                                     街 16 号院 1 号楼泰康集团大                                     厦 13 层                                     法定代表东说念主：王常青                                     研究东说念主：谢怡然                                     研究电话：010-86451810                                     客服电话：4008888108                                     网址：www.csc108.com 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     广州学问城升起一街 2 号 618                                     室                                     办公地址：广州市河汉区马场                                     路 26 号广发证券大厦                                     法定代表东说念主：林传辉                                     研究东说念主：黄岚                                     客服电话：95575、020-95575                                     或致电各地营业网点                                     网址：http://www.gf.com.cn                                     街说念金田路 2026 号动力大厦                                     南塔楼 10-19 层                                     办公地址：深圳市福田区福田                                     街说念金田路 2026 号动力大厦                                     南塔楼 10-19 层                                     法定代表东说念主：张巍                                     研究东说念主:纪毓灵                                     研究电话:0755-83516289                                     客 服 电 话 :0755-33680000                                     网址：www.cgws.com                                     街说念福华一都 111 号                                     办公地址：深圳市福田区福华                                     一都 111 号招商证券大厦 24                                     楼                                     法定代表东说念主：霍达                                     研究东说念主：业清扬                                     客服电话：95565/0755-95565                                     网址：www.cmschina.com                                     区中心三路 8 号稀疏期间广                                     场（二期）北座                                     办公地址：北京市向阳区亮马                                     桥路 48 号中信证券大厦                                     法定代表东说念主：张佑君                                     研究东说念主：王一通                                     电话：010-60838888                                     传真：010-60833739                                     客服电话：95548                                     网址：www.cs.ecitic.com                                     路与福中路交壤处荣超商务                                     中心 A 栋第 18 层-21 层考中 04 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     层 01、02、03、05、11、12、                                     办公地址：深圳市福田区益田                                     路 6003 号荣超商务中心 A 栋                                     第 04、18 层至 21 层                                     法定代表东说念主:高涛                                     研究东说念主：万玉琳                                     研究电话：0755-82026907                                     传真 0755-82026539                                     客 服 电 话 ： 400-600-8008 、                                     网址：www.ciccwm.com                                     区湘府中路 198 号新南城商                                     务中心 A 栋 11 楼                                     办公地址：湖南省长沙市天心                                     区湘府中路 198 号新南城商                                     务中心 A 栋 11 楼                                     法定代表东说念主：高振营                                     研究东说念主：江恩前                                     研究电话：021-50295432                                     客服电话：95351                                     网址：www.xcsc.com                                     街说念福华一都 119 号安信金                                     融大厦                                     办公地址：深圳市福田区福田                                     街说念福华一都 119 号安信金                                     融大厦                                     法定代表东说念主：段文务                                     研究东说念主：陈剑虹                                     研究电话：0755-81688000                                     客服电话：95517                                     网            址             ：                                     http://www.essence.com.cn/                    司                路 222 号 1 号楼 2001                                     办公地址：青岛市市南区东海                                     西路 28 号龙翔广场东座                                     法定代表东说念主：肖海峰                                     研究东说念主：赵如意                                     研究电话：0532-85725062                                     客服电话：95548 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     网址：sd.citics.com                                     城区闹市口大街 9 号院 1 号                                     楼                                     法定代表东说念主：祝瑞敏                                     研究东说念主：苏爱静                                     研究电话：010-83252161                                     传真：010-63080978                                     客服电话：95321                                     网址：www.cindasc.com                                     庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112                                     室                                     办公地址：北京市向阳区向阳                                     门北大街 18 号中国东说念主保寿险                                     大厦 12-18 层                                     法定代表东说念主：张海文                                     基金业务研究东说念主：孙燕波                                     研究电话：010-85556048                                     传真：010-85556088                                     客服电话：95390                                     网址：www.crsec.com.cn                                     区天府二街 198 号华西证券                                     大厦                                     办公地址：四川省成都市高新                                     区天府二街 198 号华西证券                                     大厦                                     法定代表东说念主：杨炯洋                                     研究东说念主：赵静静                                     客服电话：95584                                     网址：www.hx168.com.cn                                     区淮海路 88 号                                     法定代表东说念主：金才玖                                     研究东说念主：奚博宇                                     电话：027-65799999                                     传真：027-85481900                                     客 服 电 话 ： 95579 或                                     网址：www.95579.com                                     办公地址：长春市生态大街 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     法定代表东说念主：李福春                                     研究东说念主:安岩岩                                     研究电话:021-20361166                                     客服电话:95360                                     网址：www.nesc.cn                                     金 田 路 4036 号 荣 超 大 厦                                     办公地址：深圳市福田中心区                                     金 田 路 4036 号 荣 超 大 厦                                     法定代表东说念主：何之江                                     研究东说念主:王阳                                     研究电话:021-38637436                                     客服电话:95511-8                                     网址：stock.pingan.com                                     街5号                                     办公地址：苏州工业园区星阳                                     街5号                                     法定代表东说念主：范力                                     研究东说念主：陆晓                                     电话：0512-62938521                                     传真：0512-65588021                                     客服电话：95330                                     网址：www.dwzq.com.cn                                     正途 395 号 901 室（部位：自                                     编 01 号）1001 室（部位：自                                     编 01 号）                                     办公地址：广州市河汉区临江                                     正途 395 号 901 室（部位：自                                     编 01 号）1001 室（部位：自                                     编 01 号）                                     法定代表东说念主：陈可可                                     研究东说念主：何雯                                     研究电话：020-88836999                                     客服电话: 95548                                     网址：www.gzs.com.cn                                     办公地址：南京市江东中路 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     法定代表东说念主：李剑锋                                     研究东说念主：曹梦媛                                     研究电话：025-58519529                                     客服电话：95386                                     网址：www.njzq.com.cn                                     一都 115 号投行大厦 20 楼                                     办公地址:深圳市福田区福华                                     一都 115 号投行大厦 18 楼                                     法定代表东说念主:刘学民                                     研究东说念主:单晶                                     研究电话:0755-23838750                                     客服电话：95358                                     网址:www.firstcapital.com.cn                                     路 27 号 1#楼 3 层                                     办公地址：上海市浦东新区滨                                     江正途 5129 号陆家嘴滨江中                                     心 N1 座                                     法定代表东说念主：苏军良                                     研究东说念主：王虹                                     电话：021-20655183                                     传真：021-20655196                                     客服电话：95547                                     网址：www.hfzq.com.cn                                     路 1777 号海信南边大厦 21、                                     办公地址：深圳市南山区创业                                     路 1777 号海信南边大厦 21、                                     法定代表东说念主：李永湖                                     研究电话：0755-82943755                                     客服电话：95329                                     网址：www.zszq.com                                     路途 32 号西南证券总部大楼                                     法定代表东说念主：吴坚                                     研究东说念主：杜巧                                     研究电话：023-67500573                                     客服电话：95355                                     网址：www.swsc.com.cn                                     路 510 号南半幢 9 楼 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     办公地址：上海市黄浦区中山                                     东二路 600 号上海 BFC 外滩                                     金融中心 N1 栋 7 层                                     法定代表东说念主：武晓春                                     研究东说念主：王芙佳                                     电话：021-68761616                                     传真：021-68767032                                     客服电话：4008888128                                     网址：www.tebon.com.cn                                     西路 23 号投资广场 18 楼                                     办公地址：上海市浦东新区东                                     方路 1928 号东海证券大厦                                     法定代表东说念主：钱俊文                                     研究东说念主：王一彦                                     客 服 电 话 ： 95531 ；                                     网址：www.longone.com.cn                                     环北路 27 号楼 12 层                                     办公地址:北京市向阳区东三                                     环北路 27 号楼 12 层                                     法定代表东说念主：张威                                     研究东说念主：田芳芳                                     研究电话：010-83561146　                                     客服电话：95399                                     网址：www.cctgsc.com.cn                                     办公地址：成都市东城根上街                                     法定代表东说念主：冉云                                     研究东说念主：王凯伦                                     研究电话：15221037910                                     传真：028-86690126                                     客服电话：95310                                     网址：www.gjzq.com.cn                                     新城区海拉尔东街满世尚都                                     办公买卖详细楼                                     办公地址：内蒙古呼和浩特市                                     新城区海拉尔东街满世尚都                                     办公买卖详细楼                                     法定代表东说念主：祝艳辉 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     研究东说念主：熊丽                                     客服电话：956088                                     网址：www.cnht.com.cn                                     西路 638 号兰州钞票中心 21                                     楼                                     办公地址：兰州市城关区东岗                                     西路 638 号兰州钞票中心 19                                     楼                                     法定代表东说念主：祁建邦                                     研究东说念主：周鑫                                     电话：0931-4890208                                     传真：0931-4890628                                     客服电话：95368                                     网址：www.hlzq.com                                     湖街说念东海社区深南正途                                     栋 2301A                                     办公地址：上海市黄浦区福州                                     路 666 号                                     法定代表东说念主：俞洋                                     研究东说念主：刘熠                                     电话：021-54967387                                     传真：021-54967280                                     客服电话：95323，4001099918                                     网址：http://www.cfsc.com.cn                                     路 1 号都市之门 B 座 5 层                                     办公地址：陕西省西安市雁塔                                     区芙蓉西路 62 号开源证券                                     法定代表东说念主：李刚                                     研究东说念主：杨淑涵                                     电话：029-88365805                                     传真：029-88365835                                     客服电话：95325                                     网址：www.kysec.cn                                     市柳梧新区国际总部城 10 栋                                     楼                                     办公地址：上海市徐汇区宛平                                     南路 88 号金座东方钞票大厦                                     法定代表东说念主：戴彦                                     研究东说念主： 陈亚男 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     客服电话：95357                                     网址：http://www.18.cn                                     区中心三路 8 号稀疏期间广                                     场 （ 二 期 ） 北 座 13 层                                     办公地址：广东省深圳市福田                                     区中心三路 8 号稀疏期间广                                     场 （ 二 期 ） 北 座 13 层                                     法定代表东说念主：窦长宏                                     研究东说念主：梁好意思娜                                     电话：021-60812919                                     传真：021-60819988                                     客服电话：400-990-8826                                     网址：http://www.citicsf.com                                     名路 501 号 6211 单元                                     办公地址：上海市浦东新区张                                     杨路 500 号华润期间广场 12                                     层                                     法定代表东说念主：陶怡                                     研究东说念主：程艳                                     电话：13817080739                                     传真：021-68596919                                     客服电话：400-700-9665                                     网址：www.ehowbuy.com                    司                司                                     注册地址：浙江省杭州市余杭                                     区五常街说念文一西路 969 号                                     办公地址：浙江省杭州市西湖                                     区西溪路 556 号                                     法定代表东说念主：王珺                                     研究东说念主：韩爱彬                                     客服电话：95188-8                                     网址： www.fund123.cn                                     路 190 号 2 号楼 2 层                                     办公地址：上海市徐汇区宛平                                     南路 88 号金座大楼（东方财                                     富大厦）                                     法定代表东说念主：其实 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     研究东说念主：潘世友                                     电话：021-54509977                                     传真：021-64385308                                     客 服 电 话 ： 95021 /                                     网址：www.1234567.com.cn                    司                西路一号元茂大厦 903 室                                     办公地址：杭州市余杭区五常                                     街说念同顺街 18 号 同花顺大                                     楼4层                                     法定代表东说念主：吴强                                     研究东说念主：吴强                                     电话：0571-88911818                                     传真：0571-86800423                                     客服电话：952555                                     网址：www.5ifund.com                                     术开导区宏达北路 10 号五层                                     办公地址：北京市向阳区开国                                     路 91 号金地中心 B 座 21 层、                                     法定代表东说念主：武建华                                     研究东说念主：丛瑞丰                                     电话：010-59313555                                     客服电话：400-8180-888                                     网址：http://www.zzfund.com                                     贸易试验区临港新片区海基                                     六路 70 弄 1 号 208-36 室                                     办公地址：上海市虹口区东大                                     名路 1098 号浦江国际金融广                                     场 53 层                                     法定代表东说念主：李兴春                                     研究东说念主：张仕钰                                     电话：021-60195205                                     传真：021-61101630                                     客服电话：400-032-5885                                     网址：www.leadfund.com.cn                    司                家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单                                     元                                     办公地址：上海市浦东新区陆 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     家嘴环路 1333 号 14 楼                                     法定代表东说念主：王之光                                     研究东说念主：宁博宇                                     电话：021-20665952                                     传真：021-22066653                                     客服电话：4008219031                                     网址：www.lufunds.com                                     岛东路 3000 号 2719 室                                     办公地址：广州市海珠区阅江                                     中路 688 号保利国际广场北                                     塔 33 层                                     法定代表东说念主：肖雯                                     研究东说念主：邱湘湘                                     电话：020-89629099                                     传真：020-89629011                                     客服电话：020-89629066                                     网址：www.yingmi.cn                    限公司              路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室                                     办公地址：北京市向阳区霄云                                     路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室                                     法定代表东说念主： 都凌峰                                     研究东说念主：阮志凌                                     电话：010-82050520                                     传真：010-82086110                                     客服电话：400-158-5050                                     网址：www.9ifund.com                                     宁正途 1-5 号                                     办公地址：南京市玄武区苏宁                                     正途 1-5 号                                     法定代表东说念主： 王锋                                     研究东说念主： 冯鹏鹏                                     电话：025-66996699-887226                                     传真：025-66996699                                     客服电话：95177                                     网址：www.snjijin.com                                     路 34 号院 6 号楼 15 层 1501                                     室                                     办公地址：北京市向阳区创远                                     路 34 号院融新科技中心 C 座 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                     法定代表东说念主：李楠                                     研究东说念主：武安广                                     电话：010-61840688                                     传真：010-84997571                                     客服电话：4001599288                                     网              址            ：                                     https://danjuanfunds.com/                    司                三旗建材城中路 12 号 17 号                                     平房 157                                     办公地址：      北京市通州区                                     亦庄经济期间开导区科创十                                     一街 18 号院京东集团总部 A                                     座 17 层                                     法定代表东说念主： 李骏                                     电话： 95118                                     传真：010-89189566                                     客服电话： 95118                                     网址： kenterui.jd.com                                     风南路东康宁街北 6 号楼 503                                     办公地址：郑州市郑东新区东                                     风南路东康宁街北 6 号楼 503                                     法定代表东说念主：温丽燕                                     研究东说念主：胡静华                                     电话：0371-85518396                                     传真：0371-85518397                                     客服电话：4000-555-671                                     网            址         ：                                     http://www.hgccpb.com/                    司                作区前湾一都 1 号 A 栋 201                                     室（入驻深圳市前海商务秘书                                     有限公司）                                     办公地址：深圳市南山区海天                                     二路 33 号腾讯滨海大厦 15                                     楼                                     法定代表东说念主：刘明军                                     研究东说念主：谭广锋                                     电 话 ： 0755-86013388 转                                     传真：/                                     客服电话：95017                                     网址：www.tenganxinxi.com  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                           司              旺东路 10 号院西区 4 号楼 1                                          层 103 室                                          法定代表东说念主：盛超                                          办公地址：北京市海淀区西北                                          旺东路 10 号院西区 4 号楼                                          机构研究东说念主：林天赐                                          电话：010-59403028                                          传真：010-59403027                                          客服电话：95055-4                                          网          址          ：                                          www.duxiaomanfund.com   称号：南边基金经管股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街说念益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东说念主：周易   电话：4008898899   研究东说念主：古和鹏   称号：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   研究东说念主：丁媛   电话: (86 21) 3135 8666   传真: (86 21) 3135 8600   承办讼师：朝晨、丁媛   称号：容诚司帐师事务所（特殊庸俗合伙）   住所：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26   办公地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26   扩张事务合伙东说念主：肖厚发、刘维 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 研究东说念主：曹阳 研究电话：010-66001391 传真：010-66001391 承办注册司帐师：张振波、曹阳   南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                         §6 基金召募    本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏执他 关联划定，并经中国证监会 2021 年 11 月 15 日证监许可20213630 号文注册召募。    本基金为契约型洞开式基金，基金经管东说念主在洞开日办理基金份额的申购，除基金合同另 有约定外，投资东说念主每笔认购/申购的基金份额需至少执有满五年，在五年锁依期内不行建议 赎回请求，仅可在该基金份额锁依期届满后的下一个作事日起办理基金份额赎回。主见日历 到达后，本基金不再成就每份基金份额的锁依期，基金经管东说念主将在洞开日办理基金份额的申 购和赎回。    本基金为羼杂型基金中基金（FOF）。基金存续期限为不依期。召募期自 2022 年 3 月 11 日至 2022 年 3 月 18 日，共召募 13,050,574.78 份基金份额，召募户数为 429 户。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                   §7 基金合同的成效   一、基金的备案条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，使用发起资金认购本基金的金额不少于 1000 万元，且发起资金认购方承诺认购的基金份额执有期限不少于 3 年的条件下，基金召募期届 满或基金经管东说念主依据法律法例及招募讲解书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内礼聘法定 验资机构验资，自收到验资答复之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。验资报 告需对发起资金提供方偏执执有份额进行挑升讲解。   基金召募达到基金备案条件的，自基金经管东说念主持理罢了基金备案手续并取得中国证监会 书面阐发之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。基金经管东说念主在收到中国证 监会阐发文献的次日对《基金合同》成效事宜给以公告。基金经管东说念主应将基金召募期间召募 的资金存入挑升账户，在基金召募步履收尾前，任何东说念主不得动用。   二、基金合同的成效   本基金合同于 2022 年 3 月 23 日隆重成效。自基金合同成效日起，本基金经管东说念主隆重开 始经管本基金。   三、基金存续期内的基金份额执有东说念主数目和资产界限   《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动 闭幕，且不得通过召开基金份额执有东说念主大会延续基金合同期限。若届时的法律法例或中国证 监会划定发生变化，上述闭幕划定被取消、改革或补充时，则本基金不错参照届时有用的法 律法例或中国证监会划定扩张。   如本基金在基金合同成效三年后陆续存续的，贯串 20 个作事日出现基金份额执有东说念主数 量动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金经管东说念主应当在依期答复中给以表示； 贯串 60 个作事日出现前述情形的，基金经管东说念主应当在 10 个作事日内向中国证监会答复并提 出贬责决议，如执续运作、转换运作姿色、与其他基金合并或者闭幕基金合同等，并在 6 个 月内召集基金份额执有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有划定时，从其划定。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                §8 基金份额的申购和赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东说念主在其网站上 列明。基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资东说念主应当在销售机构办理基金销 售业务的营业场面或按销售机构提供的其他姿色办理基金份额的申购与赎回。若基金经管东说念主 或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等交易姿色，投资东说念主不错通过上述姿色进行申购 与赎回。   基金经管东说念主在洞开日办理基金份额的申购，除基金合同另有约定外，对于每份基金份额， 自该基金份额锁依期届满后的下一个作事日起办理基金份额赎回，若基金份额申购请求日至 主见日历动怒一个锁依期，主见日历到达后不错办理基金份额赎回。主见日历到达后，本基 金不再成就每份基金份额的锁依期，基金经管东说念主将在洞开日办理基金份额的申购和赎回。开 放日的具体办理时辰为上海证券交易所、深圳证券交易所的平方交易日的交易时辰（若该工 作日为非港股通交易日，则基金经管东说念主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务），但基金 经管东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券交易商场、证券交易所交易时辰变更或其他特殊情况， 基金经管东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应的调整，但应在实施日前依照《公开 召募证券投资基金信息表示经管办法》（以下简称“《信息表示办法》”）的关联划定在规 定媒介上公告。   基金经管东说念主自基金合同成效之日起不卓绝 3 个月入手办理申购，具体业务办理时辰在申 购入手公告中划定。   基金经管东说念主自基金合同成效之日五年后的年度对日起入手办理赎回，具体业务办理时辰 在赎回入手公告中划定。除基金合同另有约定外，自基金份额锁依期届满后的下一个作事日 起，基金份额执有东说念主方可就该基金份额建议赎回请求。主见日历到达后，本基金不再成就每 份基金份额的锁依期，基金经管东说念主将在洞开日办理基金份额的申购和赎回。   在笃定申购入手与赎回入手时辰后，基金经管东说念主应在申购、赎回洞开日前依照《信息披 露办法》的关联划定在划定媒介上公告申购与赎回的入手时辰。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或转换请求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日该类基金份额申购、赎回的价钱。 算； 日起办理对应的到期份额赎回。若提交赎回请求的份额超出到期份额的部分，登记机构对超 出到期份额的部分将阐发为失败； 法权益不受毁伤并得到自制对待。   基金经管东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金经管东说念主必须在新规 则入手实施前依照《信息表示办法》的关联划定在划定媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构划定的轨范，在洞开日的具体业务办理时辰内建议申购或赎回 的请求。   Y 类基金份额的申赎安排、资金账户经管等事项还应同期遵守对于个东说念主待业金账户经管 的关联划定。   投资东说念主申购基金份额时，必须在划定的时辰内全额托付申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东说念主在提交赎回请求时须执有充足的基金份额余额，不然所提交的赎回请求不 成立。投资东说念主托付申购款项，申购成立；登记机构阐发基金份额时，申购成效。基金份额执 有东说念主递交赎回请求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活效。   投资东说念主赎回请求告捷后，基金经管东说念主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生 渊博赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款的情形时，款项的支付办法参照 基金合同关联条件处理。如遇证券交易所或交易商场数据传输蔓延、通讯系统故障、银行交  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 换系统故障、港股通交易系统、港股通资金交收法则限制或其他非基金经管东说念主及基金托管东说念主 所能按捺的身分影响了业务经过，则赎回款项划付时辰相应顺延。   基金经管东说念主应以交易时辰收尾前受理有用申购和赎回请求确本日看成申购或赎回请求 日(T 日)，在平方情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有用性进行阐发。T 日提 交的有用请求，投资东说念主应在 T+4 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构划定的其 他姿色查询请求的阐发情况。若申购不告捷，则申购款项退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定告捷，而仅代表销售机构如实 接收到请求。申购、赎回请求的阐发以登记机构或基金经管东说念主的阐发结果为准。对于请求的 阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善利用正当权利。 上述划定的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布 的为准，投资东说念主需罢黜销售机构的关联划定。本基金单笔赎回请求不低于 1 份，投资东说念主全额 赎回时不受上述限制。各销售机构在合适上述划定的前提下，可根据情况调高单笔最低赎回 份额要求，具体以销售机构公布的为准，投资东说念主需罢黜销售机构的关联划定； 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等要领，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益，基金经管东说念主基于投资运作与风险 按捺的需要，可采选上述要领对基金界限给以按捺。具体见基金经管东说念主关联公告； 本基金不合单个投资东说念主累计执有的基金份额上限进行限制； 限制。基金经管东说念主必须在调整实施前依照《信息表示办法》的关联划定在划定媒介上公告；   (1)本基金 A 类、Y 类基金份额的申购费率最高不高于 1.2%，且随申购金额的加多而递 减，如下表所示：  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）              申购金额（M），元               申购费率                 M＜100 万                 1.2%                 M≥500 万          每笔 1,000 元   投资东说念主重叠申购，须按每次申购所对应的费率端倪分别计费。   申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场扩张、销售、登记等 各项用度。   本基金 A 类、Y 类基金份额的赎回费率最高不卓绝 1.5%，随请求份额执偶然辰加多而递 减。具体如下表所示（其中 1 年指 365 天）：            请求份额执偶然辰（N）           赎回费率            N＜7 天                 1.5%            N≥365 天               0   投资东说念主可将其执有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的基金份额执 有东说念主承担，在基金份额执有东说念主赎回基金份额时收取。对于执有期少于 30 日的基金份额所收 取的赎回费，赎回用度全额归入基金财产；对于执有期长于 30 日（含 30 日）但少于 3 个月 的基金份额所收取的赎回费，赎回用度 75%归入基金财产；对于执有期长于 3 个月（含 3 个 月）但小于 6 个月的基金份额所收取的赎回费，赎回用度 50%归入基金财产；对于执有期长 于 6 个月（含 6 个月）的基金份额所收取的赎回费，赎回用度 25%归入基金财产。   除基金合同另有约定外，主见日历到期前，投资东说念主需至少执有本基金份额满五年，在五 年锁依期内不行建议赎回请求，执有满五年后赎回不收取赎回用度。主见日历到达后即 2051 年 1 月 1 日起，本基金称号变更为“南边安盛羼杂型基金中基金（FOF）”，本基金不再成就 每份基金份额的锁依期，投资者可在洞开日请求赎回，根据践诺执有期限筹画赎回费。若基 金份额申购请求日至主见日历动怒一个锁依期，主见日历到达后不错建议赎回请求。红利再 投资份额的锁依期视作与原份额相通。   针对 Y 类基金份额，在快乐《个东说念主待业金实施办法》不错照章领取个东说念主待业金的条件以 及继承事项的情况下可提前赎回，具体根据《个东说念主待业金投资基金业务划定》偏执更新扩张， 法律法例另有划定的，从其划定扩张。 等将根据关联法律法例、基金合同和中国证监会的关联划定扩张。基金经管东说念主不错根据关联  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 法律法例或在基金合同约定的范围内调整费率或收费姿色，并最迟应于新的费率或收费姿色 实施日前依照《信息表示办法》的关联划定在划定媒介上公告。基金经管东说念主不错针对 Y 类基 金份额豁免申购费等销售用度（法定应当收取并计入基金资产的用度除外），详见届时关联 公告，法律法例另有划定的从其划定。 不影响基金份额执有东说念主利益的情形下，对基金销售用度实行一定的优惠，费率优惠的关联规 则和经过详见基金经管东说念主或其他基金销售机构届时发布的关联公告或禀报。基金经管东说念主不错 针对特定投资东说念主（如待业金客户等）开展费率优惠行径，届时将提前公告。   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的筹画公式为：   （1）适用于比例费率   净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）   申购用度 = 申购金额－净申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日该类基金份额的基金份额净值   （2）适用于固定用度   净申购金额＝申购金额-固定申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额的基金份额净值   例：某投资东说念主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0170 元，对应申购费率为 1.2%，则其可得到的 A 类基金份额为：   净申购金额＝100,000/(1+1.2%）＝98,814.23 元   申购用度＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元   申购份额＝98,814.23/1.0170=97,162.47 份   本基金的赎回金额筹画公式为：   赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额的基金份额净值   例：某投资者赎回本基金 A 类基金份额 10 万份，执偶然辰在 5 年以上，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=100,000×1.0170＝101,700.00 元   T 日的各类基金份额净值在所投资基金表示净值或万份收益确当日（法定节沐日顺延至 第一个交易日）筹画，并根据基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行妥贴轨范，不错适  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 当蔓延筹画或公告。本基金各类基金份额净值的筹画，均保留到少量点后 4 位，少量点后第   申购的有用份额为按践诺阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以当日该类基金份额的 基金份额净值为基准筹画。申购触及金额、份额的筹画结果保留到少量点后两位，少量点后 两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   赎回金额为按践诺阐发的有用赎回份额以当日该类基金份额的基金份额净值为基准并 扣除相应的用度，筹画结果保留到少量点后 2 位，少量点后 2 位以后的部分四舍五入，由此 产生的纰缪计入基金财产。 值的自制性，具体处理原则与操作范例罢黜关联法律法例以及监管部门、自律法则的划定。   投资东说念主申购基金告捷后，基金登记机构在 T+3 日为投资东说念主登记权益并办理登记手续。   投资东说念主赎回基金告捷后，基金登记机构在 T+3 日为投资东说念主持理扣除权益的登记手续。   基金经管东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时辰进行调整，但不得本质 影响投资东说念主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息表示办法》的关联划定在划定媒介公告。   发生下列情况时，基金经管东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主某一类或多类基金份额的申购申 请： 购请求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且采选估 值期间仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金经管东说念主应当 暂停接受基金申购请求。 基金资产净值或者无法办理申购业务。 停上市或二级商场交易停牌，基金经管东说念主无法找到其他合适的可替代的基金品种，或其他可 能对基金事迹产生负面影响的情形。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额执有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统、基金司帐系统或证券登记结算系统无法平方运行时。 经管东说念主高等经管东说念主员或基金司理看成发起资金提供方除外）执有基金份额的比例达到或者超 过基金份额总额的 50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的情形。 资产净值。 额的申购请求，具体根据个东说念主待业金关联轨制偏执更新扩张。法律法例另有划定的，从其规 定。   发生上述除第 5、8 项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定暂停申购时，基金经管东说念主应 当根据关联划定在划定媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第 8 项情形时，基金经管东说念主可 以采选比例阐发等姿色对该投资东说念主的申购请求进行限制，基金经管东说念主有权断绝该等全部或者 部分申购请求。如果投资东说念主的申购请求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停 申购的情况扬弃时，基金经管东说念主应实时还原申购业务的办理。因发生不可抗力等原因而发生 暂停申购情形的，将按因不可抗力等原因而暂停申购的时辰相应延长。   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主某一类或多类基金份额的赎回请求或延 缓支付赎回款项： 回请求或减速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活 跃商场价钱且采选估值期间仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商阐发 后，基金经管东说念主应当暂停接受基金赎回请求或减速支付赎回款项。 基金资产净值或者无法办理赎回业务。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 停接受投资东说念主的赎回请求。 停牌、缓期办理赎回、缓期支付赎回款项，或其他可能对本基金事迹产生负面影响的情形。 资产净值。   发生上述情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受基金份额执有东说念主的赎回请求或者减速支 付赎回款项时，基金经管东说念主应实时报中国证监会备案，已阐发的赎回请求，基金经管东说念主应足 额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分派给 赎回请求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现渊博赎回情形，按基金合同的关联条件处理。 基金份额执有东说念主在请求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分给以废除。在暂停赎回的 情况扬弃时，基金经管东说念主应实时还原赎回业务的办理并公告。因发生不可抗力等原因而发生 暂停赎回情形的，将按因不可抗力等原因而暂停赎回的时辰相应延长。   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金转换中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金转换中转入请求份额总额后的余额)卓绝前一 作事日的基金总份额的 10%，即以为是发生了渊博赎回。   当基金出现渊博赎回时，基金经管东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回请求时，按平方赎回 轨范扩张。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东说念主以为支付投资东说念主的赎回请求有不毛或以为因支付投 资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金经管东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一作事日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求缓期办理。 对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，笃定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个作事日陆续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回请求将被废除。缓期的赎回请求与下一作事日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一作事日该类基金份额的基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   当基金发生渊博赎回，在单个基金份额执有东说念主卓绝基金总份额 30%以上的赎回请求情形 下，基金经管东说念主不错缓期办理赎回请求。如基金经管东说念主对其卓绝基金总份额 30%以上的赎回 请求实施缓期办理，基金经管东说念主只接受其基金总份额 30%部分看成当日有用赎回请求，且基 金经管东说念主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定姿色与其他基金 份额执有东说念主的赎回请求一并办理。缓期的赎回请求与下一洞开日赎回请求一并处理，无优先 权并以下一洞开日该类基金份额的基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到全部 赎回为止。基金份额执有东说念主在提交赎回请求时不错预先选拔将当日可能未获受理部分给以撤 销，缓期部分如选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被废除。如投资东说念主在提交 赎回请求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：贯串 2 个洞开日以上(含本数)发生渊博赎回，如基金经管东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回请求；仍是接受的赎回请求不错减速支付赎回款项，但不得卓绝   当发生上述渊博赎回并缓期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者其他姿色（包 括但不限于短信、电子邮件、公告或由基金销售机构禀报等姿色）在 3 个交易日内禀报基金 份额执有东说念主，讲解关联处理方法，并在 2 日内在划定媒介上刊登公告。 停公告。 最迟于再行洞开日在划定媒介上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂 停公告中明确再行洞开申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行洞开的公告。   基金经管东说念主不错根据关联法律法例以及基金合同的划定决定开办本基金与基金经管东说念主 经管的其他基金份额之间的转换业务，基金转换不错收取一定的转换费，关联法则由基金管 理东说念主届时根据关联法律法例及基金合同的划定制定并公告，并提前禀报基金托管东说念主与关联机 构。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制扩张等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、合适法律法例的其他非交易过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额执有东说念主死亡，其执有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制扩张是 指司法机构依据成效司法通告将基金份额执有东说念主执有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的关联贵寓，对于合适条件 的非交易过户请求按基金登记机构的划定办理，并按基金登记机构划定的圭臬收费。   本基金 Y 类基金份额的继承和司法强制扩张等事项，应当通过份额赎回姿色办理，并根 据《个东说念主待业金投资基金业务划定》偏执更新扩张，法律法例另有划定的，从其划定。   基金份额执有东说念主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照划定的圭臬收取转托管费。   基金经管东说念主不错为投资东说念主持理定投筹议，具体法则由基金经管东说念主另行划定。投资东说念主在办 理定投筹议时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金经管东说念主在关联公告或 更新的招募讲解书中所划定的定投筹议最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结姿色按照登记机 构的关联划定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务划定来处理。   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东说念主可受理基金份额执有东说念主通过中国证监 会认同的交易场面或者通过其他姿色进行份额转让的请求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金经管东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额执有东说念主应根据基金 经管东说念主公告的业务法则办理基金份额转让业务。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   在销售机构系统允许的情况下，基金份额执有东说念主不错在锁依期前拿起赎回请求，办理预 约赎回手续，具体预约赎回安排请商讨关联销售机构。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲解书“侧袋机制”部分的 划定或关联公告。   在关联法律法例允许的条件下，基金登记机构可依据其业务法则，受理基金份额质押等 业务，并收取一定的手续用度。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                     §9 基金的投资   主见日历到达前，基金的投资详见本部分第一丝至第六点；主见日历到达后，本基金转 为“南边安盛羼杂型基金中基金（FOF）”，基金的投资详见本部分第七点。   本基金是采选主见日历策略的基金中基金，主见日历为 2050 年 12 月 31 日。本基金通 过大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基金，并跟着主见日历的相近慢慢降 低本基金举座的风险收益水平，以寻求基金资产的始终稳健升值。   主见日历到达后，本基金将在严格按捺风险的前提下，力图取得始终自如的投资收益。   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））、股票（包含主板、创业板偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托 凭证（下同）及港股通标的股票）、债券（包括国内照章刊行的国债、央行单子、金融债券、 企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开导行的次级债券、政府 撑执机构债、政府撑执债券、地点政府债、可转换债券、可交换债券偏执他经中国证监会允 许投资的债券）、资产撑执证券、债券回购、银行进款（包括公约进款、依期进款以偏执他 银行进款）、同行存单、货币商场器具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须合适中国证监会的关联划定）。   本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。基 金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄 金 ETF）等品种的比例悉数不卓绝基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不卓绝股 票资产的 50%。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓绝基金资产 的 10%。本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例悉数不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行妥贴轨范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金阶段性的资产配置如下表所示： 时辰段                        权益类资产（包括股票、股票型基金、羼杂    南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                              型基金）比例 基金合同成效日至 2030.12.31          55%-80%     计入上述权益类资产的羼杂型基金需合适下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资 产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的羼杂型基金；2、根据基金表示的依期答复， 最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的羼杂型基金。     在基金践诺经管过程中，本基金具体配置比例由基金经管东说念主根据中国宏不雅经济情况和证 券商场的阶段性变化作念主动调整，以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最好 平衡，但比例不超出上述戒指范围。在法律法例有新划定的情况下，在履行妥贴轨范之后， 基金经管东说念主可对上述比例作念适度调整。     本基金力图通过合理判断商场走势，合理配置基金、股票、债券等投资器具的比例，通 过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金，力图竣事基金资产的自如回 报。     本基金定位为主见日历基金，在组合构建中强调风险收益比的合理优化，将顺次性和科 学性结合起来，建立较全面的资产、个券投资价值评价体系，接续优化投资组合配置。     本基金资产配置策略主如果以宏不雅经济分析为要点，基于经济结构调整过程中关联政策 与法例的变化、证券商场环境、金融商场利率变化、经济运行周期、投资者厚谊以及证券市 场不同类别资产的风险/收益现象等，判断宏不雅经济发展趋势、政策导向和证券商场的明天 发展趋势，笃定和构造合适的资产配置比例。     跟着到期时辰的相近，从举座趋势来看，本基金投资于权益类资产的比例执续递减，投 资于非权益类资产的比例执续加多，使得整个这个词基金组合的资产配置变得相对愈加稳健，从追 求成本升值为主迁徙为追求当期收益为主。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   在前期，本基金风险收益水平相对较高，投资方法相对进步，以取得较高的成本投资回 报。跟着时辰的激动，本基金风险收益水平慢慢缩短，投资方法趋于稳健，以取得自如确当 期收益。这种演变是渐进的，以顺应投资者跟着年齿增长或者剩余期限的减少而渐渐缩短风 险偏好的要求。在达到主见日历后，本基金仍然存续，投资主见将以产生利息收入为主，以 成本升值为辅，基金的资产配置策略将愈加保守，以便为投资东说念主在退休后的时辰中提供现款 开头。   参考境外老到商场的下滑弧线，偏执主流表面基础——人命周期假说和东说念主力成本表面， 同期结合国内商场的特色和投资者践诺情况进行了优化完善，构造本基金下滑弧线：投资者 应基于整个这个词人命周期的整个财产和收入进行养老打算。中后生时期年富力强，工资收入大于 消耗，应入手为养老进行储蓄、投资，以备退休后莫得工资收入的养须生存；中后生时期， 明天工资收入贴现值较高，此时储备的养老资产占全人命周期总钞票的比例偏低，能容忍较 大风险，因此不错加大养老资产对高风险资产的配置比例，以期取得更高的收益率；跟着退 休日的相近，养老资产占个东说念主总钞票的比例渐渐提高，风险容忍度执续走弱，有必要渐渐降 低高风险资产的配置比例；退休时，养老资产成为终末的保障，风险的容忍度较小，因此采 取稳妥的投资策略来获取稳健收益，此时的高风险资产比例较低。   基金经管东说念主不错对招募讲解书中表示的下滑弧线进行调整，践诺的下滑弧线可能与招募 讲解书表示的情况存在各别。本基金的下滑弧线如底下图表所示：   本基金的基金投资策略坚执定量分析与定性分析相结合。   定量层面，主要使用公开数据。应坚执以基金司理看成基金的筛选依据，对运作合规、 格调自如性、中始终事迹、波动性均有底线要求。子基金运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的， 运作期限应当不少于 1 年，最近依期答复表示的季末基金净资产应当不低于 1 亿元。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   定性层面，关注公司股东的布景、公司的文化、投资理念、投研团队实力、自如性、激 励机制、风险按捺体系、居品革命智商和投资经过经管等方面。邃密的组织架构，完善的风 险按捺机制、投资经过、投资理念、激励机制和积极朝上的公司文化等有助于公司长期发展 和投研团队的自如性，是邃密事迹的基石。爱重实地调研，关注基金司理的投资方法、投资 念念路、组合构建方法、投资顺次、投资历调等。   子基金的配置应坚执格调平衡化，价值导向，始终导向的原则。在子基金季报表示后， 需要再行凝视子基金的投资策略、格斡旋价值取向，对于偏离较大且莫得合相识释的，打发 该子基金的头寸进行实时调整，确真贵老 FOF 投资策略贯彻的自如性。在不雅察依期答复外， 也应合理基于公开数据，使用里面量化分析系统高频的追踪子基金的投资策略、格斡旋价值 取向的变化，如有真实根据且子基金的经管东说念主难以合相识释，也应实时调整投资头寸。   在基金投资方面，基于南边基金评价系统对基金经管公司偏执经管的基金的评级，将投 资于经管范例、事迹优良的基金经管公司经管的基金，以共享成本商场的成长。   在股票型基金选拔上，对于主动经管的股票型基金，使用动量策略，要点参考基金界限、 历史年化收益率、是否洞开申购赎回等身分，选拔优越者进行投资。对于指数基金，由于具 有高透明度、格调明确、用度低等多项上风，通过优选指数基金，可配合商场、行业板块轮 动等，在不同指数基金间调换，同期可运用事件套利、配对交易等组合策略套利等，增强基 金投资收益。被迫经管的指数基金，使用追踪纰缪、累计偏离、基金界限、是否是商场基准 指数、是否洞开申购赎回等身分，选拔优越者进行投资。   在羼杂型基金选拔上，商量到羼杂型基金投资仓位的变化、基金投资历调、投资标的等 身分，将要点选拔事迹优异、格调显着、风险按捺较好的基金进行投资。   对于主动经管的债券基金、货币商场基金，采选始终投资事迹起点、基金界限较大、流 动性较好、执有债券的平均久期妥贴、不错准确识别信用风险何况投资操作格调与当前商场 环境相匹配的基金经管公司，要点参考基金界限、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是 否洞开申购赎回等身分。   大量商品基金选拔上，要点选拔具备有用抵拒通胀，与其他资产的关联度低的基金。   在上市的 ETF、LOF 的套利投资方面，通过量化套利策略以及先进的交易技巧，实时捕 捉商场的折溢价契机。   本基金将采选多种风险按捺策略和器具，对投资组合进行量化风险监测和按捺。风险的 掂量主如果投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称 VaR）来掂量。VaR 指在一定的概率 水平下（置信度），某一金融资产或证券组合在明天特定的一段时辰内的最大可能损失。VaR 的特色是不错用来轻佻明晰的表示商场风险的大小，对于一般投资者而言不需要进行复杂的 筹画就能浅近的对风险的大小进行评判。VaR 不仅不错和其他风险经管方法一样在过后掂量 风险大小，还不错在事前筹画风险；不仅能筹画单个金融器具的风险，还能筹画由多个金融  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 器具组成的投资组合风险。基金经管东说念主还将进行投资组合在较差环境下的压力测试和各类情 景分析，充分商量并作念好相应的止损准备。   本基金通过定量和定性相结合的方法精选个股。主要需要商量的方面包括上市公司治理 结构、中枢竞争上风、议价智商、商场占有率、成长性、盈利智商、运营效率、财务结构、 现款流情况以及公司基本面变化等，并对上市公司的投资价值进行详细评价，精选具有较高 投资价值的上市公司构建股票组合。   起点根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东说念主步履分析判断明天利率期限结构变化， 并充分商量组合的流动性经管的践诺情况，配置债券组合的久期和债券组合结构；其次，结 合信用分析、流动性分析、税收分析等详细影响笃定债券组合的类属配置；再次，在上述基 础上利用债券订价期间，进行个券选拔，选拔被低估的债券进行投资。在具体投资操作中， 采选骑乘操作、放大操作、换券操作等天真各类的操作姿色，英勇获取逾额的投资收益。   资产撑执证券投资要道在于对基础资产质地及明天现款流的分析，本基金将在国内资产 证券化居品具体政策框架下，采选基本面分析和数目化模子相结合，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格按捺资产撑执证券的总体投资界限并进行散播投资，以 缩短流动性风险。   本基金可投资沪港通允许买卖的划定范围内的香港联合交易所上市的股票及深港通允 许买卖的划定范围内的香港联合交易所上市的股票。   在港股通股票配置层面，本基金包括中枢执仓和交易性仓位，其中，中枢执仓主要以优 质成长股和自如型价值股为主，垂青中始终基本面，特别是企业的中枢竞争力，以及合理的 估值水平，同期真切分析公司事迹等要害短期身分。通过从下到上的详细商量，塌实的企业 调研来笃定中枢执仓的选股范围。交易性仓位主要捕捉事迹回转、超预期、估值成立、事件 驱动等投资契机，增厚举座组合的收益率。   本基金将根据法律法例和监管机构的要求，制定存托凭证投资策略，关注刊行东说念主关联信 息表示情况，关注刊行东说念主基本面情况、商场估值等身分，通过定性分析和定量分析相结合的 办法，参与存托凭证的投资，严慎决定存托凭证的权重配置和标的选拔。   本基金可投资公募 REITs。本基金将详细考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募 REITs 的投资价值进行真切研究，精  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或商场环境变化， 可选拔将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票 （含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例悉数不卓绝基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不卓绝股票资产的 50%； 基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓绝基金资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例悉数不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金执有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得执有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末 净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期应当 不少于 1 年，最近依期答复表示的季末基金净资产不低于 1 亿元；被投资基金的基金经管东说念主 及基金司理最近 2 年莫得紧要造孽违纪步履；被投资基金运作合规，格调明晰，中始终收益 邃密，事迹波动性较低；   （5）本基金经管东说念主经管的全部基金（ETF 联合基金除外）执有单只基金不卓绝被投资 基金净资产的 20%，被投资基金净资产界限以最近依期答复表示的界限为准；   （6）本基金投资于畅通受限基金不高于本基金资产净值的 10%；畅通受限基金是指封 闭运作基金、依期洞开基金等由基金合同划定明确在一依期限内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金执有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并筹画且不含本基金所投资的基金份额），其市值不卓绝基金资产净值的 10％；   （8）本基金经管东说念主经管的全部基金执有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股合并筹画且不含本基金所投资的基金份额），不卓绝该证券的 10％， 全都按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件划定的比例限制；   （9）本基金经管东说念主经管的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的依期开 放基金）执有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得卓绝该上市公司可畅通股票的 15%；本 基金经管东说念主经管的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得卓绝该上市公司  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 可畅通股票的 30%；全都按照关联指数的组成比例进行证券投资的洞开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得卓绝基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金经管东说念主之外的身分致使基金不合适 该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；   （12）本基金投资于统一原始权益东说念主的各类资产撑执证券的比例，不得卓绝基金资产净 值的 10％；   （13）本基金执有的全部资产撑执证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20％；   （14）本基金执有的统一(指统一信用级别)资产撑执证券的比例，不得卓绝该资产撑执 证券界限的 10％；   （15）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于统一原始权益东说念主的各类资产撑执证券，不得 卓绝其各类资产撑执证券悉数界限的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产撑执证券。基金执有资 产撑执证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资圭臬，应在评级答复发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金干涉宇宙银行间同行商场进行债券回购的最始终限为 1 年，债券回购到期 后不得延期；   （19）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （20）货币商场基金投资占基金资产比例不卓绝 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票扩张；   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金界限变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎 回或二级商场交易停牌等基金经管东说念主之外的身分致使基金投资不合适前款第（3）项、第 （5）项划定的投资比例的，基金经管东说念主应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会划定 的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并或基金界限变动等基金经管东说念主之 外的身分致使基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个交易日内 进行调整，但中国证监会划定的特殊情形除外。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   基金经管东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同成效之日起入手。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行妥贴轨范后，则本 基金投资不再受关联限制。   为惊奇基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、垄断证券交易价钱偏执他不方正的证券交易行径；   （6）执有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定禁绝的其他行径。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、践诺按捺东说念主或者 与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适基金的投资主见和投资策略，罢黜基金份额执有东说念主利益优先原则，驻守利益 龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱扩张。关联交易必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以表示。紧要关联交易应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寥寂董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行妥贴 轨范后，则本基金投资不再受关联限制。   本基金事迹比拟基准：X *（90%*沪深 300 指数收益率+10%*中证港股通详细指数（东说念主 民币）收益率）+（100%-X）*上证国债指数收益率               时辰段             权益类资产比例        X 值（%）      基金合同成效日至 2030.12.31       55%-80%         70%  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）               时辰段             权益类资产比例        X 值（%）   本基金是养老主见日历基金中基金，以“X *（90%*沪深 300 指数收益率+10%*中证港 股通详细指数（东说念主民币）收益率）+（100%-X）*上证国债指数收益率”看成本基金的事迹 比拟基准，粗略使本基金投资东说念主判断本基金的风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场渊博接受的事迹比拟基准推 出，或者是商场上出现愈加妥贴用于本基金的事迹基准的指数时，本基金不错在与基金托管 东说念主协商一致的情况下，并按照监管部门要求履行妥贴轨范后变更事迹比拟基准并实时公告， 无需召开基金份额执有东说念主大会。如果本基金事迹比拟基准所参照的指数在明天不再发布时， 基金经管东说念主不错按关联监管部门要求履行关联手续后，依据惊奇基金份额执有东说念主正当权益的 原则，登第相似的或可替代的指数看成事迹比拟基准的参照指数，而无需召开基金份额执有 东说念主大会，但需在实施日前按照《信息表示办法》的要求在划定媒介公告。   本基金属于羼杂型基金中基金(FOF)，是主见日历型基金，其预期收益和预期风险水平 高于债券型基金中基金、债券型基金、货币商场基金和货币型基金中基金，低于股票型基金、 股票型基金中基金。本基金的资产配置策略，跟着主见日历的相近，基金的投资历调相应的 从“进步”，迁徙为“稳健”，再迁徙为“保守”，权益类资产比例及风险收益水平慢慢下 降。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   本基金可投资港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金雷同的商场波动风险 等一般投资风险之外，本基金还靠近汇率风险、香港商场风险等境外证券商场投资所靠近的 特别投资风险。 （FOF）”后的投资主见、范围、策略等   （一）投资主见   本基金将在严格按捺风险的前提下，力图取得始终自如的投资收益。   （二）投资范围   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）、股票（包含主板、创 业板偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证（下同）及港股通标的股票）、 债券（包括国内照章刊行的国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、公开导行的次级债券、政府撑执机构债、政府撑执债券、地点 政府债、可转换债券、可交换债券偏执他经中国证监会允许投资的债券）、资产撑执证券、 债券回购、银行进款（包括公约进款、依期进款以偏执他银行进款）、同行存单、货币商场 器具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的相 关划定）。   本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。基 金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄 金 ETF）等品种的比例悉数不卓绝基金资产的 30%。投资于港股通标的股票的比例不卓绝股 票资产的 50%。基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基 金）的比例悉数不卓绝基金资产的 25%。计入上述权益类资产的羼杂型基金需合适下列两个 条件之一：1、基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的羼杂型基 金；2、根据基金表示的依期答复，最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资 产比例均不低于 60%的羼杂型基金。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的 比例不卓绝基金资产的 10%。本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例悉数 不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行妥贴轨范后，可 以将其纳入投资范围。   （三）投资策略  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   本基金力图通过合理判断商场走势，合理配置基金、股票、债券等投资器具的比例，通 过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金，力图竣事基金资产的自如回 报。   本基金资产配置策略主如果以宏不雅经济分析为要点，基于经济结构调整过程中关联政策 与法例的变化、证券商场环境、金融商场利率变化、经济运行周期、投资者厚谊以及证券市 场不同类别资产的风险/收益现象等，判断宏不雅经济发展趋势、政策导向和证券商场的明天 发展趋势，笃定和构造合适的资产配置比例。   （1）运用“MVP 框架”笃定大类资产配置比例。由于经济周期的内生力量会受到政策 周期的影响导致资产关系出现极度，参考资产相对价值有意于判断资产价钱是否仍是响应经 济周期波动。基于上述原因，本基金将主要详细宏不雅（Macro-economy）、估值（Value）、 政策（Policy）构建资产配置分析框架，简称“MVP”框架。   （2）运用风险平价模子笃定细分资产配置比例：第一步是挑选各大类资产下的细分资 产，比如股票类中的大盘/小盘类，价值/成长类，并分歧其具有的风险因子；第二步是筹画 各个细分资产对于相应大类资产的风险孝敬，要点商量波动率参数；第三步是在大类资产中 各细分资产风险孝敬平衡的前提下，筹画出各大类资产下各个细分资产的配置比例。   （3）依期或不依期进行调整：在不同商场环境下各大类资产关联性会发生变化，为了 确保资产配置的有用性，需要采选战术资产配置进行资产比例的调整，基金经管东说念主将根据中 短期商场环境的变化，通过择时及类别配置等姿色调治各类资产之间的分派比例。   本基金在基金投资方面，基于南边基金基金评价系统对全商场基金经管公司偏执经管的 基金的评级，将英勇投资于经管范例、事迹优良的基金经管公司经管的基金，以共享成本市 场的成长。   在股票型基金选拔上，对于主动经管的股票型基金，使用动量策略，要点参考基金界限、 历史年化收益率、是否洞开申购赎回等身分，选拔优越者进行投资。对于指数基金，由于具 有高透明度、格调明确、用度低等多项上风，通过优选指数基金，可配合商场、行业板块轮 动等，在不同指数基金间调换，同期可运用事件套利、配对交易等组合策略套利等，增强基 金投资收益。被迫经管的指数基金，使用追踪纰缪、累计偏离、基金界限、是否是商场基准 指数、是否洞开申购赎回等身分，选拔优越者进行投资。   在羼杂型基金选拔上，商量到羼杂型基金投资仓位的变化、基金投资历调、投资标的等 身分，将要点选拔事迹优异、格调显着、风险按捺较好的基金进行投资。   对于主动经管的债券基金、货币商场基金，采选始终投资事迹起点、基金界限较大、流 动性较好、执有债券的平均久期妥贴、不错准确识别信用风险何况投资操作格调与当前商场  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 环境相匹配的基金经管公司，要点参考基金界限、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是 否洞开申购赎回等身分。   大量商品基金选拔上，要点选拔具备有用抵拒通胀，与其他资产的关联度低的基金。   在上市的 ETF、LOF 的套利投资方面，通过量化套利策略以及先进的交易技巧，实时捕 捉商场的折溢价契机。   本基金将采选多种风险按捺策略和器具，对投资组合进行量化风险监测和按捺。风险的 掂量主如果投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称 VaR）来掂量。VaR 指在一定的概率 水平下（置信度），某一金融资产或证券组合在明天特定的一段时辰内的最大可能损失。VaR 的特色是不错用来轻佻明晰的表示商场风险的大小，对于一般投资者而言不需要进行复杂的 筹画就能浅近的对风险的大小进行评判。VaR 不仅不错和其他风险经管方法一样在过后掂量 风险大小，还不错在事前筹画风险；不仅能筹画单个金融器具的风险，还能筹画由多个金融 器具组成的投资组合风险。基金经管东说念主还将进行投资组合在较差环境下的压力测试和各类情 景分析，充分商量并作念好相应的止损准备。   本基金通过定量和定性相结合的方法精选个股。主要需要商量的方面包括上市公司治理 结构、中枢竞争上风、议价智商、商场占有率、成长性、盈利智商、运营效率、财务结构、 现款流情况以及公司基本面变化等，并对上市公司的投资价值进行详细评价，精选具有较高 投资价值的上市公司构建股票组合。   起点根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东说念主步履分析判断明天利率期限结构变化， 并充分商量组合的流动性经管的践诺情况，配置债券组合的久期和债券组合结构；其次，结 合信用分析、流动性分析、税收分析等详细影响笃定债券组合的类属配置；再次，在上述基 础上利用债券订价期间，进行个券选拔，选拔被低估的债券进行投资。在具体投资操作中， 采选骑乘操作、放大操作、换券操作等天真各类的操作姿色，英勇获取逾额的投资收益。   资产撑执证券投资要道在于对基础资产质地及明天现款流的分析，本基金将在国内资产 证券化居品具体政策框架下，采选基本面分析和数目化模子相结合，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格按捺资产撑执证券的总体投资界限并进行散播投资，以 缩短流动性风险。   本基金可投资沪港通允许买卖的划定范围内的香港联合交易所上市的股票及深港通允 许买卖的划定范围内的香港联合交易所上市的股票。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   在港股通股票配置层面，本基金包括中枢执仓和交易性仓位，其中，中枢执仓主要以优 质成长股和自如型价值股为主，垂青中始终基本面，特别是企业的中枢竞争力，以及合理的 估值水平，同期真切分析公司事迹等要害短期身分。通过从下到上的详细商量，塌实的企业 调研来笃定中枢执仓的选股范围。交易性仓位主要捕捉事迹回转、超预期、估值成立、事件 驱动等投资契机，增厚举座组合的收益率。   本基金将根据法律法例和监管机构的要求，制定存托凭证投资策略，关注刊行东说念主关联信 息表示情况，关注刊行东说念主基本面情况、商场估值等身分，通过定性分析和定量分析相结合的 办法，参与存托凭证的投资，严慎决定存托凭证的权重配置和标的选拔。   本基金可投资公募 REITs。本基金将详细考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募 REITs 的投资价值进行真切研究，精 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或商场环境变化， 可选拔将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   （四）投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票 （含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例悉数不卓绝基金资产的 30%。投资于港股通标的股票的比例不卓绝股票资产的 50%； 基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金）的比例悉数 不卓绝基金资产的 25%；计入上述权益类资产的羼杂型基金需合适下列两个条件之一：1） 基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的羼杂型基金；2）根据基 金表示的依期答复，最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例悉数不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金执有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得执有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 1 年，最近依期表示的基 金净资产应当不低于 1 亿元；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （5）本基金经管东说念主经管的全部基金（ETF 联合基金除外）执有单只基金不卓绝被投资 基金净资产的 20%，被投资基金净资产界限以最近依期答复表示的界限为准；   （6）本基金投资于畅通受限基金不高于本基金资产净值的 10%；畅通受限基金是指封 闭运作基金、依期洞开基金等由基金合同划定明确在一依期限内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金执有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并筹画且不含本基金所投资的基金份额），其市值不卓绝基金资产净值的 10％；   （8）本基金经管东说念主经管的全部基金执有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股合并筹画且不含本基金所投资的基金份额），不卓绝该证券的 10％， 全都按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件划定的比例限制；   （9）本基金经管东说念主经管的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的依期开 放基金）执有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得卓绝该上市公司可畅通股票的 15%；本 基金经管东说念主经管的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得卓绝该上市公司 可畅通股票的 30%；全都按照关联指数的组成比例进行证券投资的洞开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得卓绝基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金经管东说念主之外的身分致使基金不合适 该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；   （12）本基金投资于统一原始权益东说念主的各类资产撑执证券的比例，不得卓绝基金资产净 值的 10％；   （13）本基金执有的全部资产撑执证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20％；   （14）本基金执有的统一(指统一信用级别)资产撑执证券的比例，不得卓绝该资产撑执 证券界限的 10％；   （15）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于统一原始权益东说念主的各类资产撑执证券，不得 卓绝其各类资产撑执证券悉数界限的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产撑执证券。基金执有资 产撑执证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资圭臬，应在评级答复发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金干涉宇宙银行间同行商场进行债券回购的最始终限为 1 年，债券回购到期 后不得延期；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （19）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （20）货币商场基金投资占基金资产比例不卓绝 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票扩张；   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金界限变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎 回或二级商场交易停牌等基金经管东说念主之外的身分致使基金投资不合适前款第（3）项、第 （5）项划定的投资比例的，基金经管东说念主应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会划定 的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并或基金界限变动等基金经管东说念主之 外的身分致使基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个交易日内 进行调整，但中国证监会划定的特殊情形除外。   基金经管东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同成效之日起入手。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行妥贴轨范后，则本 基金投资不再受关联限制。   为惊奇基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、垄断证券交易价钱偏执他不方正的证券交易行径；   （6）执有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定禁绝的其他行径。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、践诺按捺东说念主或者 与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适基金的投资主见和投资策略，罢黜基金份额执有东说念主利益优先原则，驻守利益 龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱扩张。关联交易必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以表示。紧要关联交易应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寥寂董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   如法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行妥贴 轨范后，则本基金投资不再受关联限制。   （五）事迹比拟基准   本基金事迹比拟基准：中证 800 指数收益率×13.5%+中证港股通详细指数（东说念主民币）收 益率×1.5%+上证国债指数收益率×85%。   本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货 基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数不卓绝基金资产的 30%，以“中证 800 指数收益率×13.5%+ 中证港股通详细指数（东说念主民币）收益率×1.5%+上证国债指数收益率×85%”看成本基金的业 绩比拟基准，粗略使本基金投资东说念主判断本基金的风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场渊博接受的事迹比拟基准推 出，或者是商场上出现愈加妥贴用于本基金的事迹基准的指数时，本基金不错在与基金托管 东说念主协商一致的情况下，并按照监管部门要求履行妥贴轨范后变更事迹比拟基准并实时公告， 无需召开基金份额执有东说念主大会。如果本基金事迹比拟基准所参照的指数在明天不再发布时， 基金经管东说念主不错按关联监管部门要求履行关联手续后，依据惊奇基金份额执有东说念主正当权益的 原则，登第相似的或可替代的指数看成事迹比拟基准的参照指数，而无需召开基金份额执有 东说念主大会，但需在实施日前按照《信息表示办法》的要求在划定媒介公告。   （六）风险收益特征   本基金为羼杂型基金中基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金中基金、债券 型基金、货币商场基金和货币型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金 可投资港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金雷同的商场波动风险等一般投资 风险之外，本基金还靠近汇率风险、香港商场风险等境外证券商场投资所靠近的特别投资风 险。 执有东说念主的利益； 不妥利益。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大戒指保护基金份额执有东说念主 利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募讲解书“侧袋机制”部分的划定。   基金经管东说念主的董事会及董事保证本答复所载贵寓不存在伪善记录、误导性叙述或紧要遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完好性承担个别及连带作事。   基金托管东说念主根据本基金合同划定复核了本答复中的财务目的、净值推崇和投资组合答复 等内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性叙述或者紧要遗漏。   基金经管东说念主承诺以老实信用、辛苦尽责的原则经管和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。   基金的过往事迹并不代表其明天推崇。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募讲解书。   本投资组合答复所载数据放胆 2023 年 12 月 31 日（未经审计）。                                                 占基金总资产的比例       序号          状貌          金额（元）                                                    （%）              其中：股票               1,853,900.21         14.31              其中：债券                603,139.73           4.66                  资产撑执证券                     -             -              其中：买断式回购的                      -             -              买入返售金融资产              金悉数     南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）     注：本基金本答复期末通过沪港通交易机制投资的港股市值为东说念主民币 76,756.83 元，占 基金资产净值比例 0.60%。                                                    金额单元：东说念主民币元                                                    占基金资产净值比例        代码            行业类别       公允价值（元）                                                       （％） A               农、林、牧、渔业                       -             - B               采矿业                  222,100.00           1.73 C               制造业                  459,213.38           3.58 D               电力、热力、燃气及                      -             -                 水坐褥和供应业 E               建筑业                            -             - F               批发和零卖业                         -             - G               交通运载、仓储和邮                      -             -                 政业 H               住宿和餐饮业                         -             - I               信息传输、软件和信            648,342.00           5.05                 息期间服务业 J               金融业                  268,064.00           2.09 K               房地产业                           -             - L               租出和商务服务业                       -             - M               科学研究和期间服务            128,524.00           1.00                 业 N               水利、环境和全球设                      -             -                 施经管业 O               住户服务、修理和其                      -             -                 他服务业 P               莳植                             -             - Q               卫生和社会作事                        -             - R               文化、体育和文娱业             50,900.00           0.40 S               详细                             -             -                 悉数                  1,777,143.38         13.85                                                    金额单元：东说念主民币元         行业类别           公允价值（东说念主民币元）          占基金资产净值比例（%）  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 动力                                            -                    - 材料                                            -                    - 工业                                            -                    - 非必需消耗                                         -                    - 必需消耗品                                         -                    - 医疗保健                                          -                    - 金融                                    76,756.83                 0.60 科技                                            -                    - 通讯                                            -                    - 公用行状                                          -                    - 房地产                                           -                    - 政府                                            -                    - 悉数                                    76,756.83                 0.60 明细                                                           占基金资产  序号            股票代码           股票称号   数目（股）        公允价值（元） 净值比例                                                            （％）   注：对于同期在 A+H 股上市的股票，合并筹画公允价值参与排序，并按照不同股票分别 表示。                                                          金额单元：东说念主民币元                                                          占基金资产净值比例          序号              债券品种        公允价值（元）                                                             （％）     南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                        其中：政策性金融债                     -             - 细                                                          金额单元：东说念主民币元                                                           占基金资产     序号         债券代码           债券称号     数目（张）      公允价值（元） 净值比例                                                            （％） 券投资明细     本基金本答复期末未执有资产撑执证券。 明细     本基金本答复期末未执有贵金属。 细     本基金本答复期末未执有权证。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   无。   无。   无。   无。   无。 立案拜谒，或在答复编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形。如是，还应 对关联证券的投资决策轨范作念出讲解。   答复期内基金投资的前十名证券的刊行主体未有被监管部门立案拜谒，不存在答复编制 日前一年内受到公开责备、处罚的情形。 是，还打发关联股票的投资决策轨范作念出讲解。   本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同划定的备选股票库，本基金经管东说念主从轨制和 经过上要求股票必须先入库再买入。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                                                         单元：东说念主民币元       序号                     称号                       金额（元）   本基金本答复期末未执有处于转股期的可转换债券。   本基金本答复期末投资前十名股票中不存在畅通受限情况。 明细                                                                是否属于                                                                基金经管                                                       占基金资                               执有份额        公允价值                 东说念主及经管  序号   基金代码     基金称号    运作姿色                           产净值比                                （份）         （元）                 东说念主关联方                                                       例（%）                                                                所经管的                                                                 基金                丰添利债 放式                9           5                券（LOF）                A                证港股通    放式             8           5                高股息投                资指数                （LOF）                A                ETF     放式             0           0  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                 债债券       放式                 8            3                 A/B                 预期高股      放式                 7             1                 息A                 新蓝筹混      放式                 9             2                 合A                 全指证券      放式                 0             0                 公司 ETF                 证动力       放式                 0             0                 ETF                 债券 A      放式                 2             3                 债券 A      放式                 6             0   无。   无。                                                        其中：交易及执有基金经管                                 本期用度        状貌                                              东说念主以及经管东说念主关联方所经管                                                           基金产生的用度 当期交易基金产生的申购费                                       -                           - （元） 当期交易基金产生的赎回费                              2,096.16                             - （元） 当期执有基金产生的应支付                               131.57                          12.62 销售服务费（元） 当期执有基金产生的应支付                             21,391.80                    1,570.05 经管费（元） 当期执有基金产生的应支付                              3,866.47                        276.65 托管费（元）    南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）     答复期内，南边养老 2050FOF 所投资的子基金未发生包括转换运作姿色、与其他基金合 并、闭幕基金合同、召开基金份额执有东说念主大会及大会表决意见等紧要影响事件。     基金经管东说念主依照恪尽责守、老实信用、辛苦尽责的原则经管和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其明天推崇。投资有风险,投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。                                           事迹比拟                        净值增长     事迹比拟              净值增长                         基准收益    阶段                  率圭臬差     基准收益               ①－③      ②－④               率①                          率圭臬差                         ②        率③                                            ④ 自基金合         -12.40%    0.74%   -11.65%    0.72%   -0.75%    0.02% 同成效起 于今  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                    §10 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金执有的基金份额、各类证券及单子价值、银行进款本息和基金应 收的申购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关联法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相寥寂。   四、基金财产的防守和贬责   本基金财产寥寂于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律作事，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和 《基金合同》的划定贬责外，基金财产不得被贬责。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章松手、被照章废除或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制扩张。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                    §11 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交易场面的交易日以及国度法律法例划定需要对 外表示基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、基金、资产撑执证券、银行进款本息、应收款项和其他投资 等执续以公允价值计量的金融资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东说念主在笃定关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业司帐准则》、 监管部门关联划定。   （一）对存在活跃商场且粗略获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应采选最近交易日的 报价笃定公允价值。有充足根据标明估值日或最近交易日的报价不行真实响应公允价值的， 打发报价进行调整，笃定公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值期间中商量不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产执有者的，那么在估值期间中不应将该限制看成特征商量。此外，基金经管东说念主不 应试虑因其大批执有关联资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应采选在当前情况下适用何况有充足可利用数据 和其他信息撑执的估值期间笃定公允价值。采选估值期间笃定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯有在无法取得关联资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件，使潜在估 值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，打发估值进行调整并笃定公允 价值。   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及紧要变化身分，调整最近交易市价，笃定公允价钱；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最 近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化身分， 调整最近交易市价，笃定公允价钱；   交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），登第第三方估值机构提供的估值全价 减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，采选估值期间笃定公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产撑执证券，采选估值期间笃定公允价值；   （6）对在交易所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况下，应 以活跃商场上未经调整的报价看成估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公 允价值的情况下，打发商场报价进行调整以阐发估值日的公允价值；对于不存在商场行径或 商场行径很少的情况下，应采选估值期间笃定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的统一股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开导行未上市或未挂牌转让的股票和债券，采选估值期间笃定公允价值， 在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、初度公开 刊行股票时公司股东公开导售股份、通过大量交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等畅通受限股票，按监管机构或行业协会关联划定笃定 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在 显然各别，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （1）本基金投资于非上市基金的估值。 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）本基金投资于交易所上市基金的估值。 价估值。 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金表示万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情 况，基金经管东说念主根据《基金中基金估值业务指引（试行）》等关联法律法例以及监管部门、 自律法则的划定进行估值。 金估值的自制性。 构公布的东说念主民币汇率中间价为准。 金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收划定调整或其他原因导致基金践诺交征税金与 估算的应交税金有各别的，基金将在关联税金调整日或践诺支付日进行相应的估值调整。 基金经管东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。 国度最新划定估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、轨范及关联法 律法例的划定或者未能充分惊奇基金份额执有东说念主利益时，应立即禀报对方，共同查明原因， 两边协商贬责。   根据关联法律法例，基金资产净值筹画和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐作事方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东说念主对基金净值信息的筹画 结果对外给以公布。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   五、估值轨范 量筹画，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金经管东说念主不错成立大额赎回情形 下的净值精度救急调整机制。国度另有划定的，从其划定。T 日的各类基金份额净值在所投 资基金表示净值或万份收益确当日（法定节沐日顺延至第一个交易日）筹画，并不迟于 T+3 日公告。   基金经管东说念主应每个作事日筹画基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，并按划定 表示。 的划定暂停估值时除外。基金经管东说念主每个作事日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主按划定对外公布。   六、估值弱点的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将采选必要、妥贴、合理的要领确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值弱点时，视为该类 基金份额净值弱点。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪恶形成估值弱点，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪恶的作事东说念主应当对由于该 估值弱点遭受损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值弱点处理原则”给予补偿， 承担补偿作事。   上述估值弱点的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据筹画差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因期间原因引起的差错，若系同行业现存期间水平不 能猜度、不行幸免、不行克服，则属不可抗力，按照下述划定扩张。   由于不可抗力原因形成投资东说念主的交易贵寓灭失或被弱点处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主不合其他当事东说念主承担补偿作事，但因该差错取得不妥得利确当事东说念主 仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值弱点已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值弱点作事方应实时相助各方， 实时进行更正，因更正估值弱点发生的用度由估值弱点作事方承担；由于估值弱点作事方未 实时更正已产生的估值弱点，给当事东说念主形成损失的，由估值弱点作事方对顺利损失承担补偿 作事；若估值弱点作事方仍是积极相助，何况有协助义务确当事东说念主有充足的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿作事。估值弱点作事方打发更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值弱点已得到更正。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （2）估值弱点的作事方对关联当事东说念主的顺利损失负责，不合障碍损失负责，何况仅对 估值弱点的关联顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值弱点而取得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值弱点 作事方仍打发估值弱点负责。如果由于取得不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值弱点作事方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对取得不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果取得 不妥得利确当事东说念主仍是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是取得的补偿 额加上仍是取得的不妥得利返还的总和卓绝其践诺损失的差额部分支付给估值弱点作事方。   （4）估值弱点调整采选尽量还原至假定未发生估值弱点的正确情形的姿色。   估值弱点被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值弱点发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值弱点发生的原因笃定 估值弱点的作事方；   （2）根据估值弱点处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值弱点形成的损失进行评估；   （3）根据估值弱点处理原则或当事东说念主协商的方法由估值弱点的作事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值弱点处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值弱点的更正向关联当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值筹画出现弱点时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并采选合理的要领扎眼损失进一步扩大。   （2）弱点偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；弱点偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行业另有通行 作念法，基金经管东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 因暂停营业时； 基金应当暂停估值；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各类基金份额净值由基金经管东说念主负责筹画，基金托管东说念主负责进行复核。 基金经管东说念主应于每个作事日筹画基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基 金托管东说念主对净值筹画结果复核阐发后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主对基金净值按划定予 以公布。   九、特殊情况的处理 金资产估值弱点处理。 计政策变更、商场法则变更等，基金经管东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采选必要、妥贴、合理的 要领进行搜检，但未能发现弱点的，由此形成的基金资产估值弱点，基金经管东说念主和基金托管 东说念主免除补偿作事。但基金经管东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的要领削弱或扬弃由此形成 的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                  §12 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指放胆收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已竣事收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 具体分派决议详见届时基金经管东说念主发布的公告，若《基金合同》成效动怒 3 个月可不进行收 益分派； 东说念主可选拔现款红利或将现款红利自动转为统一类别的基金份额进行再投资；若投资东说念主不选拔， 本基金 A 类基金份额的默许的收益分派姿色是现款分成。本基金 Y 类基金份额的收益分派方 式是红利再投资。明天条件允许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供依期分成平分成方 式，具体详见招募讲解书或关联公告； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不行低于面值； 有同平分派权；   在不违反法律法例、基金合同的约定以及对基金份额执有东说念主利益无本质不利影响的前提 下，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行妥贴轨范后可对基金收益 分派原则进行调整，不需召开基金份额执有东说念主大会，但应于变更实施日前在划定媒介公告。   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派姿色等内容。   五、收益分派决议的笃定、公告与实施  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   本基金收益分派决议由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在划定媒介公 告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资东说念主的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额执 有东说念主的现款红利自动转为统一类别的基金份额。红利再投资的筹画方法，依照登记机构关联 业务法则扩张。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                  §13 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 的除外；   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付姿色   本基金投资于本基金经管东说念主所经管的公开召募证券投资基金的部分不收取经管费。   本基金的经管费按前一日基金资产净值扣除前一日执有的基金经管东说念主自身经管的其他 公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。   本基金 A 类基金份额的年经管费率为 0.9%，Y 类基金份额的年经管费率为 0.45%，经管 费的筹画方法如下：   H＝E×该类基金份额的年经管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金经管费   E 为（前一日的基金资产净值中扣除前一日执有的基金经管东说念主自身经管的其他公开召募 证券投资基金部分公允价值后的余额）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净 值），若为负数，则取 0   基金经管费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东说念主授权后，由基金 托管东说念主根据与基金经管东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个作事日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金经管东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时研究基金托 管东说念主协商贬责。   本基金投资于本基金托管东说念主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除前一日执有的本基金托管东说念主自身托管的其 他公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%，Y 类基金份额的年托管费率为 0.075%，托 管费的筹画方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为（前一日的基金资产净值中扣除前一日执有的基金托管东说念主自身托管的其他公开召募 证券投资基金部分公允价值后的余额）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净 值），若为负数，则取 0   基金托管费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东说念主授权后，由基金 托管东说念主根据与基金经管东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个作事日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金经管东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时研究基金托 管东说念主协商贬责。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据关联法例及相应公约划定，按费 用践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   基金经管东说念主运用本基金基金财产申购自身经管的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠 说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关联法例、基金招募讲解书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   基金经管东说念主、基金托管东说念主可对本基金 Y 类基金份额的经管费、托管费实施一定的费率优 惠。   三、不列入基金用度的状貌   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见招募讲解书 “侧袋机制”部分的划定。   五、基金税收  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例扩张。基金财 产投资的关联税收，由基金份额执有东说念主承担，基金经管东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度关联 税收征收的划定代扣代缴。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                  §14 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度表示； 按照关联划定编制基金司帐报表； 式阐发。   二、基金的年度审计 师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在划定媒介公告。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                   §15 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应合适《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《基金 合同》偏执他关联划定。关联法律法例对于信息表示的表示姿色、表示内容、登载媒介、报 备姿色等划定发生变化时，本基金从其最新划定。   二、信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主大会的基金 份额执有东说念主等法律法例和中国证监会划定的当然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的划定表示基金信息，并保证所表示信息的真实性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会划定时辰内，将应予表示的基金信息通过合适 中国证监会划定条件的宇宙性报刊（以下简称“划定报刊”）和《信息表示办法》划定的互 联网网站（以下简称“划定网站”）等媒介表示，并保证基金投资东说念主粗略按照《基金合同》 约定的时辰和姿色查阅或者复制公开表示的信息贵寓。   三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开表示的信息应采选中语文本。如同期采选外文文本的，基金信息表示义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开表示的信息采选阿拉伯数字；除特别讲解外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募讲解书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵寓提要  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 有东说念主大会召开的法则及具体轨范，讲解基金居品的性格等触及基金投资东说念主紧要利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性格、风险揭示、信息表示及基金份额执有东说念主服 务等内容。《基金合同》成效后，基金招募讲解书的信息发生紧要变更的，基金经管东说念主应当 在三个作事日内，更新基金招募讲解书并登载在划定网站上；基金招募讲解书其他信息发生 变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募说 明书。   本基金在招募讲解书（更新）等文献中表示所执有基金以下关联情况，并揭示关联风险： （1）投资政策、执仓情况、损益情况、净值表示时辰等；（2）交易及执有基金产生的用度， 包括申购费、赎回费、销售服务费、经管费、托管费等，列明筹画方法并例如讲解；（3） 执有的基金发生的紧要影响事件，如转换运作姿色、与其他基金合并、闭幕基金合同以及召 开基金份额执有东说念主大会等；（4）本基金投资于经管东说念主以及经管东说念主关联方所经管基金的情况。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》成效后，基金居品贵寓提要的信息发生紧要变更的，基金经管东说念主应当 在三个作事日内，更新基金居品贵寓提要，并登载在划定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵寓提要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金居品贵寓 提要的正文应当包括居品概况、基金投资与净值推崇、投成本基金触及的用度、风险揭示与 要害教导等中国证监会划定的表示事项，关联内容不得与基金合同、招募讲解书有本质性差 异。基金经管东说念主按照《信息表示办法》、《基金合同》及基金招募讲解书划定的基金居品资 料提要编制、表示与更新要求扩张。基金闭幕运作的，基金经管东说念主不再更新基金居品贵寓概 要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募讲解书教导性公告和《基金合同》教导性公告登载在划定报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募讲解书、基金居品贵寓提要、《基金合同》和基金托管公约登载 在划定网站上，并将基金居品贵寓提要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募讲解 书确当日登载于划定媒介上。   （三）《基金合同》成效公告  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   基金经管东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在划定媒介上登载《基金合同》成效 公告。基金合同成效公告中将讲解基金召募情况及基金经管东说念主、基金经管东说念主高等经管东说念主员、 基金司理等东说念主员以及基金经管东说念主股东执有的基金份额、承诺执有的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主应当至少每周 在划定网站表示一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个洞开日之后的第三 个作事日，通过划定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示洞开日的各类基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日之后的第三个作事日，在划定网站表示 半年度和年度终末一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东说念主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的筹画姿色及关联申购、赎回费率，并保证投资东说念主粗略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金依期答复，包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复   基金经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年度答复登载 在划定网站上，并将年度答复教导性公告登载在划定报刊上。基金年度答复中的财务司帐报 告应当经过合适《证券法》划定的司帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中期答复登 载在划定网站上，并将中期答复教导性公告登载在划定报刊上。   基金经管东说念主应当在季度收尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度答复，将季度报 告登载在划定网站上，并将季度答复教导性公告登载在划定报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度答复、中期答复或者 年度答复。   本基金在季度答复、中期答复、年度答复等依期答复等文献中表示所执有基金以下关联 情况：（1）投资政策、执仓情况、损益情况、净值表示时辰等；（2）交易及执有基金产生 的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、经管费、托管费等；（3）执有的基金发生的 紧要影响事件，如转换运作姿色、与其他基金合并、闭幕基金合同以及召开基金份额执有东说念主 大会等；（4）本基金投资于经管东说念主以及经管东说念主关联方所经管基金的情况；（5）本基金经管 东说念主参与所执有基金的基金份额执有东说念主大会表决意见。   本基金在基金年报及中期答复中表示其执有的资产撑执证券总额、资产撑执证券市值占 基金净资产的比例和答复期内整个的资产撑执证券明细；在基金季度答复中表示其执有的资  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 产撑执证券总额、资产撑执证券市值占基金净资产的比例和答复期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前 10 名资产撑执证券明细。   本基金在基金年报及中期答复中表示其执有的畅通受限证券总额、畅通受限证券市值占 基金净资产的比例和答复期内整个的畅通受限证券明细。   本基金在季度答复、中期答复、年度答复等依期答复和招募讲解书（更新）等文献中披 露参与港股通标的股票交易的关联情况。   基金运作期间，如答复期内出现单一投资者执有基金份额达到或卓绝基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在基金依期答复“影响投资者决策的 其他要害信息”项下表示该投资者的类别、答复期末执有份额及占比、答复期内执有份额变 化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金执续运作过程中，基金经管东说念主应当在基金年度答复和中期答复中表示基金组合股产 情况偏执流动性风险分析等。   基金经管东说念主应在年度答复、中期答复、季度答复平分别表示基金经管东说念主、基金经管东说念主高 级经管东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金经管东说念主股东执有基金的份额、期限及期间的变动情况。   （七）临时答复   本基金发生紧要事件，关联信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时答回音，并登载在规 定报刊和划定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件： 托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东说念主挑升基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓绝百分之三十；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其挑升基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关联步履受到紧要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联交易事项，但中国证监会另有划定的除外； 影响的其他事项或中国证监会划定和基金合同约定的其他事项。   （八）清醒公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场秘密传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额执有东说念主权益的，关联 信息表示义务东说念主瞻念察后应当立即对该音问进行公开清醒，并将关联情况立即答复中国证监会。   （九）基金份额执有东说念主大会决议   基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）计帐答复   基金合同闭幕的，基金经管东说念主应当组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作出清 算答复。基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在划定网站上，并将计帐答复教导性公告登 载在划定报刊上。   （十一）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，关联信息表示义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募讲解 书的划定进行信息表示，详见招募讲解书“侧袋机制”部分的划定。   （十二）中国证监会划定的其他信息。   六、信息表示事务经管  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示经管轨制，指定挑升部门及高等经管东说念主 员负责经管信息表示事务。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当合适中国证监会关联基金信息表示内容与 花式准则等法例的划定。   基金托管东说念主应当按照关联法律法例、中国证监会的划定和《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回价钱、基金依期报 告、更新的招募讲解书、基金居品贵寓提要、基金计帐答复等关联基金信息进行复核、审查， 并向基金经管东说念主进行书面或电子阐发。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在划定报刊中选拔表示信息的报刊。基金经管东说念主、基金托 管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证关联报送信息的真 实、准确、完好、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在划定媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他全球 媒介表示信息，然而其他全球媒介不得早于划定媒介表示信息，何况在不同媒介上表示统一 信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计答复、法律意见书的专科机构，应 当制作作事底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》闭幕后 10 年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律法例划定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延表示基金关联信息的情形   当出现下述情况时，基金经管东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延表示基金关联信息：  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                     §16 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施轨范   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大戒指保护基金份额执有东说念主 利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额执有东说念主大会。基金经管东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   侧袋机制启用后，基金经管东说念主应实时向基金销售机构教导侧袋机制启用的关联事宜。   侧袋机制启用后五个作事日内，基金经管东说念主应礼聘于侧袋机制启用日发表意见的司帐师 事务所针对侧袋机制启用日该基金执有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含侧袋 账户的运转资产、份额、净资产等信息。   二、侧袋账户的成立   侧袋机制启用时，可将多个特定资产一并放入统一个侧袋账户。基金经管东说念主可为本基金 成立多个侧袋账户，但每个侧袋账户应单独成就账套，实行寥寂核算。   基金经管东说念主打发侧袋账户份额实行寥寂经管，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用 寥寂的基金代码。份额登记系统和销售系统中，侧袋账户份额的称号应以“居品简称+侧袋 象征 S+侧袋账户建立日历”花式设定，同期主袋账户份额的称号加多大写字母 M 象征看成 后缀。   侧袋机制启用当日，基金经管东说念主和基金服务机构应以原基金账户基金份额执多情面况为 基础，阐发侧袋账户执有东说念主名册和份额。   侧袋账户资产全都计帐后，基金经管东说念主应刊出侧袋账户。   三、实施侧袋机制期间的基金销售 主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 募讲解书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回划定适用于主袋账户份额。渊博赎回 按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回请求卓绝前一作事日主袋账户总份额的 10%认定。 的赎回请求并支付赎回款项。在启用侧袋机制之日起（含当日）收到的申购请求，视为投资 者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购请求。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   四、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募讲解书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金的各项投资运作指 标和基金事迹目的应当以主袋账户资产为基准。   基金经管东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。   五、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东说念主和基金托管东说念主打发主袋账户资产进行估值并表示主 袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   六、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，招募讲解书“基金的收益分派”部分划定的收益分派约定仅适 用于主袋账户份额。侧袋账户份额不进行收益分派。   七、实施侧袋账户期间的基金用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取经管费。   基金经管东说念主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的商讨、审计用度等由基金经管东说念主承担。   八、特定资产的处置变现和支付   当侧袋账户资产还原流动性后，基金经管东说念主应当按照份额执有东说念主利益最大化原则制定变 现决议，将侧袋账户资产处置变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东说念主都应 实时向侧袋账户全部份额执有东说念主支付已变现部分对应的款项。   基金经管东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金经管东说念主应参照基金计帐答复的关联要求，在闭幕侧 袋机制后实时礼聘合适《证券法》划定的司帐师事务所进行审计并出具专项审计意见。侧袋 账户资产全都计帐后，基金经管东说念主应当刊出侧袋账户，并取消主袋账户份额称号中的特殊标 识。   九、侧袋机制的信息表示  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   在启用侧袋机制、处置特定资产、闭幕侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后，基金经管东说念主应实时发布临时公告；其中，启用和闭幕侧袋机制后，还应披 露司帐师事务所出具的专项审计意见。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教导等要害信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额执有 东说念主支付的款项、关联用度发生情况等要害信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金经管东说念主在每次处置 变现后均应按照关联法律、法例要求实时发布临时公告。   基金经管东说念主应按照招募讲解书“基金的信息表示”部分划定的基金净值信息表示姿色和 频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 表示侧袋账户份额净值和份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金依期答复中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户关联信息在依期答复中单独进行表示，包括但不限于：   （一）侧袋账户的基金代码、基金称号、侧袋账户成立日历等基本信息；   （二）侧袋账户的运转资产、运转欠债；   （三）特定资产的称号、代码、刊行东说念主等基本信息；   （四）答复期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产关联的用度情况偏执他与特 定资产现象关联的信息（如有）；   （五）可能对投资者利益存在紧要影响的其他情况及关联风险教导。   基金经管东说念主可根据特定资产处置进展情况表示答复期末特定资产可变现净值或净值区 间，但上述可变现净值或净值区间（如有）不看成基金经管东说念主对于特定资产最终变现价钱的 承诺。   十、本部分对于侧袋机制的关联划定，如将来法律法例或监管法则修改导致关联内容被 取消或应被变更的，本基金将相应调整，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。                     §17 风险揭示   一、本基金的独到风险 通过大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基金，并跟着主见日历的相近慢慢  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 缩短本基金举座的风险收益水平，以寻求基金资产的始终稳健升值。主见日历到达后，本基 金将在严格按捺风险的前提下，力图取得始终自如的投资收益。因此股票商场、债券商场、 国外商场等的变化将影响到本基金基金事迹推崇。本基金经管东说念主将阐述专科研究上风，力图 通过各类资产的合理配置，执续优化组合配置，以按捺特定风险。   本基金为养老主见基金，但本基金“养老”的称号不含收益保障或其他任何花式的收益 承诺，本基金不保本，可能发生耗损。 册的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。因 此本基金所执有的基金的事迹推崇、执有基金的基金经管东说念主水对等身分将影响到本基金的基 金事迹推崇。其预期收益和预期风险水平高于债券型基金中基金、债券型基金、货币商场基 金和货币型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。 除了执有的本基金经管东说念主经管的其他基金部分不收取经管费，执有本基金托管东说念主托管的其他 基金部分不收取托管费，申购本基金经管东说念主经管的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括 按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服务费等，基金中基金承担的关联基金用度可 能比庸俗的洞开式基金高。本基金的经管费、托管费分别为 0.9%和 0.15%，具体可参见招募 讲解书第十三部分。 平高于债券型基金中基金、债券型基金、货币商场基金和货币型基金中基金，低于股票型基 金、股票型基金中基金。本基金的资产配置策略，跟着主见日历的相近，基金的投资历调相 应的从“进步”，迁徙为“稳健”，再迁徙为“保守”，权益类资产比例及风险收益水平慢慢 下降。   本基金阶段性的资产配置如下表所示。此处权益类资产中的羼杂型基金需合适下列两个 条件之一：（1）基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的羼杂型 基金；（2）根据基金表示的依期答复，最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金 资产比例均不低于 60%的羼杂型基金。                                 权益类资产（包括股票、股票型基金、       时辰段                               羼杂型基金）比例       基金合同成效日至 2030.12.31       55%-80%  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   主见日历到达前，基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、混 合型基金）和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数不卓绝基金资产的 招募讲解书表示的情况存在各别。招募讲解书中表示的下滑弧线仅为展示和示例使用，不构 成投资建议及投资比例限制，具体投资比例请参考招募讲解书第九部分阶段性的资产配置等 内容。   本基金主要通过大类资产配置和基金选拔获取逾额收益，基金经管东说念主辛苦尽责，隆重作 挪动态资产配置调整，尽力确保该基准偏离最终取得正的逾额收益，但在每个时辰区间有严 格的权益类资产配置比例曲折限，期间遇到商场剧烈变动导致的极点商场行情时，但仍不排 除受商场波动较大等导致的动态资产配置调整取得负收益的情形。因此，投资者仍将承担市 场剧烈波动的关联风险。 动性风险。本基金主要运作姿色成就为允许投资者日常申购，但对于每份份额设定五年锁定 期，锁依期内基金份额执有东说念主不行就该基金份额建议赎回请求。即投资者要商量在锁依期资 金不行赎回的风险。主见日历到期后，本基金转为洞开式基金中基金（FOF），不再成就锁定 期。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级商场交易停牌、缓期办理赎回、缓期支付赎回款项， 基金经管东说念主无法找到其他合适的可替代的基金品种，本基金可能暂停或断绝申购、暂停或延 缓赎回业务。 靠近在一定的价钱下无法卖出而要降价卖出的风险；对于畅通受限基金而言，由于畅通受限 基金的非畅通性格，在本基金参与投资后将在一定的期限内无法畅通，在靠近基金大界限赎 回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。   另外，渊博赎回风险是洞开式基金所独到的一种风险，即当单个洞开日基金的净赎回申 请卓绝前一作事日基金总份额的百分之十时，本基金将可能无法实时赎回执有的全部基金份 额，影响本基金的资金安排。 波动，所投资基金的净值会也会因此发生波动。阻滞式基金的价钱与基金的净值之间是关联 的，一般来说基本是同标的变动的，如果基金净值严重下降，一般阻滞式基金的价钱也会下 跌。而洞开式基金的价钱即是基金份额净值，洞开式基金的申购和赎回价钱会跟着净值的下 跌而下降。是以本基金会靠近基金价钱变动的风险。如果基金价钱下降到买入成本之下，在 不商量分成身分影响的情况下，本基金会靠近耗损风险。   （1）信用风险：信用风险是指资产撑执证券参与主体对它们所承诺的各类合约的走嘴 所形成的可能损失。节约单真谛真谛上讲，信用风险推崇为证券化资产所产生的现款流不行撑执 本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险：是指资产撑执证券看成固定收益证券的一种，也具有意率风险，即资 产撑执证券的价钱受利率波动发生变动而形成的风险。   （3）流动性风险：是指资产撑执证券不行赶紧、低成腹地变现的风险。   （4）提前偿付风险：是指若合同约定债务东说念主有权在居品到期前偿还，则存在由于提前 偿付而使投资者遭受损失的可能性。   （5）操作风险：是指关联各方在业务操作过程中，因操作伪善或违反操作规程而引起 的风险。   （6）法律风险：是指因资产撑执证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，选拔将部分基金资产投资 于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金投资股通标的股票的比例较小，但仍将承担投资港股通标的股票的关联风险，  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 包括但不限于港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交易法则等各别带来的特 有风险，如港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌 幅限制，港股股价可能推崇出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基 金的投资收益形成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休 市的情形下，港股通不行平方交易，港股通股票不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险） 等。      本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的存托凭证（“中国存托凭证”），除与其他仅 投资于沪深商场股票的基金所靠近的共同风险外，本基金还将靠近中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大耗损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制关联的风险，包括存托凭证执有 东说念主与境外基础证券刊行东说念主的股东在法律地位、享有权利等方面存在各别可能激发的风险；存 托凭证执有东说念主在分成派息、利用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托公约自动约 束存托凭证执有东说念主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各别以及波动的风险；存托凭证执 有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在执续信 息表示监管方面与境内可能存在各别的风险；境表里法律轨制、监管环境各别可能导致的其 他风险。      本基金为发起式基金，《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 者可能靠近基金合同提前闭幕的风险。      （1）价钱波动风险。公募 REITs 大部分资产投资于基础设施状貌，具有权益属性，受 经济环境、运营经管等身分影响，基础设施状貌商场价值及现款流情况可能发生变化，可能 引起公募 REITs 价钱波动，致使存在基础设施状貌际遇极点事件（如地震、台风等）发生较 大损失而影响基金价钱的风险。      （2）基础设施状貌运营风险。公募 REITs 投资集聚度高，收益率很猛进程依赖基础设 施状貌运营情况，基础设施状貌可能因经济环境变化或运营不善等身分影响，导致践诺现款 流大幅低于测算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施状貌运营过程中房钱、收费 等收入的波动也将影响基金收益分派水平的自如。此外，公募 REITs 可顺利或障碍对外借款， 存在基础设施状貌经营不达预期，基金无法偿还借款的风险。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （3）基金份额交易价钱折溢价风险。公募 REITs 基金合同成效后，将根据关联法律法 规请求在交易所上市，在每个交易日的交易时辰将根据关联交易法则笃定交易价钱，该交易 价钱可能受诸多身分影响；此外，公募 REITs 还将按照关联业务法则、基金合同约定进行估 值并表示基金份额净值等信息。由于基金份额交易价钱与基金份额净值形成机制以及影响因 素不同，存在基金份额交易价钱相对于基金份额净值折溢价的风险。   （4）流动性风险。公募 REITs 采选阻滞式运作，不灵通申购赎回，只可在二级商场交 易，存在流动性不及的风险。此外，公募 REITs 执有基础设施资产撑执证券全部份额，如发 生特殊情况需要处置基础设施资产撑执证券，可能会由于基础设施资产撑执证券流动性较弱 而带来损失（如证券不行卖出或贬值出售等）。基础设施资产撑执证券通过状貌公司执有的 基础设施资产可能会存在无法处置及变现的风险。   （5）政策调整风险。公募 REITs 存在因关联法律法例或监管机构政策修改等基金经管 东说念主无法按捺的身分的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，例如：公募 REITs 运作过 程中可能触及基金执有东说念主、公募基金、资产撑执证券、状貌公司等多层面税负，如果国度税 收等政策发生调整，可能影响投资运作与基金收益；监管机构基金估值政策的修改导致基金 估值方法的调整而引起基金净值波动；关联法例的修改导致基金投资范围变化，基金经管东说念主 为调整投资组合而引起基金净值波动等。   （6）闭幕上市风险。公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法例或交易所划定的闭幕 上市情形而闭幕上市，导致本基金无法在二级商场交易。   二、商场风险   证券商场价钱受到经济身分、政事身分、投资神色和交易轨制等各类身分的影响，导 致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 发生变化，导致商场价钱波动而产生风险； 基金投资于国债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 响着国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益 水平会受到利率变化的影响； 商场远景、行业竞争、东说念主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 上市公司经营不善，其股票价钱可能下降，或者粗略用于分派的利润减少，使基金投资收益 下降。诚然基金不错通过投资各类化来散播这种非系统风险，但不行全都规避； 影响而导致购买力下降，从而使基金的践诺收益下降； 能会损失掉大部分的投资，这主要体当今企业债中； 关联的风险，单一的久期目的并不行充分响应这一风险的存在； 响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将取得较少的收益率。   三、经管风险   在基金经管运作过程中基金经管东说念主的学问、造就、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济步地、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成经管风险。   四、流动性风险   基金经管东说念主在洞开日办理基金份额的申购，除基金合同另有约定外，对于每份基金份额， 自该基金份额锁依期届满后的下一个作事日起办理基金份额赎回，若基金份额申购请求日至 主见日历动怒一个锁依期，主见日历到达后不错办理基金份额赎回。主见日历到达后，本基 金不再成就每份基金份额的锁依期，基金经管东说念主将在洞开日办理基金份额的申购和赎回。如 果出现较大数额的赎回请求，则使基金资产变现不毛，基金靠近流动性风险。   五、其他风险 接按捺智商之外的风险，也可能导致基金或者基金份额执有东说念主利益受损。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机构之间的基 金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场渊博规章等作念出的概述性形容，代表了一般商场情况下本基金的始终风险收益特征。销售 机构(包括基金经管东说念主直销机构和其他销售机构)根据关联法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采选的评价方法可能存在不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险等第评价也可能存在不同，销 售机构基于自身采选的评价方法可能对基金的风险等第进行依期或不依期的调整，但销售机 构向投资东说念主推介基金居品时，所依据的基金居品风险等第评价结果不得低于基金经管东说念主作出 的风险等第评价结果。投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与产 品风险之间的匹配检修。   七、基金投资组合收益率与事迹比拟基准收益率偏离的风险   本基金事迹比拟基准仅看成检会基金事迹的参考，事迹比拟基准的推崇并不代表基金实 际的收益情况。本基金践诺运作中投资的对象偏执权重与基准指数的成份券偏执权重并非完 全一致，可能出现投资组合收益率与事迹比拟基准收益率偏离的风险。   八、流动性风险评估   （1）本基金的申购、赎回安排   本基金每个洞开日洞开申购，除基金合同另有约定外，投资东说念主每笔认购/申购的基金份 额需至少执有满五年，在五年锁依期内不行建议赎回请求。   对于每份基金份额，锁依期指从基金合同成效日（对认购份额而言，下同）或基金份额 申购请求日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同成效日或基金份额申购请求日五年后 的年度对日的前一日（不含对日）。在锁依期内基金份额执有东说念主不行建议赎回请求，锁依期 届满后的下一个作事日起不错建议赎回请求。若基金份额申购请求日至主见日历动怒一个锁 依期，主见日历到达后不错建议赎回请求。   主见日历到达后即 2051 年 1 月 1 日起，本基金称号变更为“南边安盛羼杂型基金中基 金（FOF）”，本基金不再成就每份基金份额的锁依期，申购、赎回等业务将按照庸俗洞开式 基金法则办理。   （2）投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金以投资公开召募证券投资基金为主，投资比例限制采选散播投资原则，公募基金 商场容量较大，粗略快乐本基金日常运作要求，不会对商场形成冲击。   根据《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险经管划定》的关联要求，本基金所投资 或执有的基金份额的基金经管东说念主实施流动性风险经管，也会审慎评估所投资资产的流动性，  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 并针对性制定流动性风险经管要领，因此本基金流动性风险也不错得到有用按捺。   对于股票、羼杂基金，所投资的资产大部分是股票等，股票的商场价钱受到经济身分、 政事身分、投资神色和交易轨制等各类身分的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，虽 然不错通过投资各类化来散播非系统风险，但不行全都规避。由于在整个洞开日，洞开式股 票、羼杂基金的基金经管东说念主有义务接受投资东说念主的赎回，但如果出现较大数额的赎回请求，则 使基金资产变现不毛，基金靠近流动性风险。本基金在股票基金选拔上，要点选拔经管范例、 事迹优良的基金经管公司经管的基金，详细参考基金的收益风险配比，选拔优越者进行投资。   对于债券基金，所投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，因此，债券基金除承担 由于商场利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用 恶化形成的信用风险。债券基金投资组合中的投资品种会因各类原因靠近流动性风险，使证 券交易的扩张难度提高，买入成本或变现成本加多。此外，在整个洞开日，洞开式债券基金 经管东说念主有义务接受投资东说念主的赎回，如果出现渊博赎回的情形，可能形成基金仓位调整和资产 变现不毛，加重流动性风险。在债券基金的投资上，选拔始终投资事迹起点、基金界限较大、 流动性较好、执有债券的平均久期妥贴、不错准确识别信用风险何况投资操作格调与当前市 场环境相匹配的基金经管东说念主，要点参考基金界限、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是 否洞开申购赎回等身分。   对于货币商场基金，其流动性风险是指投资东说念主提交了赎回请求后，基金经管东说念主无法实时 变现，导致赎回款交收资金不及的风险；或者为应付赎回款，变现冲击成本较高，给基金资 产形成较大损失的风险。货币商场基金投资的大部分债券品种流动性较好，也存在部分企业 债、资产证券化、回购等品种流动性相对较差的情况，如果商场短时辰内发生较大变化或基 金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。在货币商场基金的投资上，选拔始终投资业 绩起点、基金界限较大、流动性较好、不错准确识别信用风险何况投资操作格调与当前商场 环境相匹配的基金经管东说念主，要点参考基金界限、历史年化收益率等。   （3）渊博赎回情形下的流动性风险经管要领   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金转换中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金转换中转入请求份额总额后的余额)卓绝前一 作事日的基金总份额的 10%，即以为是发生了渊博赎回。当基金出现渊博赎回时，基金经管 东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回、部分缓期赎回、缓期办理赎回请求、暂 停赎回。   当基金出现渊博赎回时，基金经管东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回或 部分缓期赎回。 序扩张。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金经管东说念主在当日 接受赎回比例不低于上一作事日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求缓期办理。 对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，笃定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个作事日陆续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回请求将被废除。缓期的赎回请求与下一作事日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一作事日该类基金份额的基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   当基金发生渊博赎回，在单个基金份额执有东说念主卓绝基金总份额 30%以上的赎回请求情形 下，基金经管东说念主不错缓期办理赎回请求。如基金经管东说念主对其卓绝基金总份额 30%以上的赎回 请求实施缓期办理，基金经管东说念主只接受其基金总份额 30%部分看成当日有用赎回请求，且基 金经管东说念主不错根据前述“1）全额赎回”或“2）部分缓期赎回”的约定姿色与其他基金份额 执有东说念主的赎回请求一并办理。缓期的赎回请求与下一洞开日赎回请求一并处理，无优先权并 以下一洞开日该类基金份额的基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。基金份额执有东说念主在提交赎回请求时不错预先选拔将当日可能未获受理部分给以废除， 缓期部分如选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被废除。如投资东说念主在提交赎回 请求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。 可暂停接受基金的赎回请求；仍是接受的赎回请求不错减速支付赎回款项，但不得卓绝 20 个作事日，并应当在划定媒介上进行公告。   （4）实施备用的流动性风险经管器具的情形、轨范及对投资者的潜在影响   本基金在靠近大界限赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。   如果出现流动性风险，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到自制对待的 前提下，可实施备用的流动性风险经管器具，包括但不限于暂停接受赎回请求、减速支付赎 回款项、缓期办理赎回请求、舞动订价、暂停基金估值、实施侧袋机制等，看成特定情形下 基金经管东说念主流动性风险经管的援救要领，同期基金经管东说念主适时刻驻守可能产生的流动性风险， 对流动性风险进行日常监控，保护执有东说念主的利益。当实施备用的流动性风险经管器具时，有 可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。   九、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定资产分离至挑升的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额执有东说念主进行支付，目的在于有用梗阻并化解风险，确 保投资者得到自制对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基金份额净值，  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额平方洞开赎回，因此启用侧袋机制时执有基 金份额的执有东说念主将在启用侧袋机制后同期执有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不行赎回，其对应特定资产的变面前辰具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性何况有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定资产的估值，基金份额执有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金经管东说念主在基金依期 答复中表示答复期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东说念主不承担任何保证和承诺的 作事。   基金经管东说念主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东说念主筹画各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需商量主袋账 户资产，并根据关联划定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金表示的事迹目的不行响应特定资产的真不二价值及变化情况。   十、本基金的 Y 类基金份额为针对个东说念主待业金投资基金业务成立的单独的基金份额类 别，投资东说念主通过个东说念主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东说念主待业金投资基金业务（个 东说念主待业金关联轨制另有划定的除外）。根据个东说念主待业金账户要求，个东说念主待业金投资基金关联 资金及资产将阻滞运行，其基金份额申购赎回等款项将在个东说念主待业金账户内流转。具体业 务法则请关注基金经管东说念主届时发布的关联公告。 划定外，投资者购买 Y 类基金份额的款项应来自其个东说念主待业金资金账户，基金份额赎回等款 项也需转入个东说念主待业金资金账户，投资东说念主未达到领取基本待业金年齿或者政筹划定的其他领 取条件时不可领取个东说念主待业金。 条件，具体名录由中国证监会笃定，每季度通过关联网站及平台等公布。本基金运作过程中 可能出现不合适关联条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类基金份额的申 购，投资者由此可能靠近无法陆续投资 Y 类基金份额的风险。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）        §18 基金合同的变更、闭幕和基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法例划定和基金合同约定可不经 基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告。 效后 2 日内在划定媒介公告。   二、《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，经履行关联轨范后，《基金合同》应当闭幕： 连结的；   三、基金财产的计帐 组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的作当事者说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》闭幕情形出面前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；   （5）礼聘合适《证券法》划定的司帐师事务所对计帐答复进行外部审计，礼聘讼师事 务所对计帐答复出具法律意见书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 变现的，计帐期限相应顺延。 为有意的计帐方法，本基金财产的计帐可按该方法进行，并实时公告，不需召开基金份额执 有东说念主大会。关联法律法例或监管部门另有划定的，按关联法律法例或监管部门的要求办理。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按各类基金份额在基金合同闭幕事由发生时各自基金 份额资产净值的比例笃定剩余财产在各类基金份额中的分派比例，并在各类基金份额可分派 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐答复经合适《证券法》划定的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告， 基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在划定网站上，并将计帐答复教导性公告登载在划定 报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例划定的最低期限。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                 §19 基金合同的内容摘抄   一、基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主的权利、义务   （一）基金经管东说念主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》寥寂运用并经管基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例划定或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照划定召集基金份额执有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律划定监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度关联法律划定，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采选必要要领保护基 金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处理；   （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律划定决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回请求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司利用股东权利，为基金的利益利用因基 金财产投资于证券所产生的权利，代表其份额执有东说念主的利益，参与所执有基金的份额执有东说念主 大会，并在罢黜本基金基金份额执有东说念主利益优先原则的前提下利用关联投票权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、赎回、转换、  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 非交易过户和定投等业务法则；   （17）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老实信用、严慎辛苦的原则经管和运用基金财产；   （4）配备充足的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营姿色 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东说念主的财产互相寥寂,对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联划定外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选妥贴合理的要领使筹画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基 金合同》等法律文献的划定，按关联划定筹画并表示基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复；   （10）编制季度答复、中期答复和年度答复；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他关联划定，履行信息表示及答复义务；   （12）保守基金买卖巧妙，不泄露基金投资筹议、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》偏执他关联法律法例或监管机构另有划定或要求外，在基金信息公开表示前应予守秘， 不向他东说念主泄露，但向监管机构、司法机关或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提 供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派决议，实时向基金份额执有东说念主分派基金 收益；   （14）按划定受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联划定召集基金份额执有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （16）按划定保存基金财产经管业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关联贵寓不低 于法律法例划定的最低期限；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵寓在划定时辰发出，何况保证投资东说念主 粗略按照《基金合同》划定的时辰和姿色，随时查阅到与基金关联的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分派；   （19）靠近松手、照章被废除或者被照章宣告停业时，实时答复中国证监会并禀报基金 托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额执有东说念主正当权益时，应 当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额执有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担作事；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行成效，基金 经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后   （25）扩张成效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的划定安全防守基金财 产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例划定或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违反《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形，应申诉中国证监  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 会，并采选必要要领保护基金投资东说念主的利益；   （4）根据关联商场法则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办 理证券交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以老实信用、辛苦尽责的原则执有并安全防守基金财产；   （2）成立挑升的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备充足的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相寥寂；对 所托管的不同的基金分别成就账户，寥寂核算，分账经管，保证不同基金之间在账户成就、 资金划拨、账册记录等方面互相寥寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联划定外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）防守由基金经管东说念主代表基金订立的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按划定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖巧妙，除《基金法》、《基金合同》偏执他关联法律法例或监管机构 另有划定或要求外，在基金信息公开表示前给以守秘，不得向他东说念主泄露，但向监管机构、司 法机关或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金经管东说念主筹画的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关联的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐答复、季度答复、中期答复和年度答复出具意见，讲解基金经管 东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基金经管东说念主有未扩张 《基金合同》划定的步履，还应当讲解基金托管东说念主是否采选了妥贴的要领；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关联贵寓不低于法律法例划定 的最低期限；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （12）保存基金份额执有东说念主名册；   （13）按划定制作关联账册并与基金经管东说念主查对；   （14）依据基金经管东说念主的指示或关联划定向基金份额执有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联划定，召集基金份额执有东说念主大会或配合 基金经管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按照法律法例、《基金合同》的划定监督基金经管东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分派；   （18）靠近松手、照章被废除或者被照章宣告停业时，实时答复中国证监会和银行业监 督经管机构，并禀报基金经管东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿作事，其补偿作事不因其 退任而免除；   （20）按划定监督基金经管东说念主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基金管 理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主利益向基金经管东说念主追偿；   （21）扩张成效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额执有东说念主   基金投资东说念主执有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额执有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   统一类别每份基金份额具有同等的正当权益。 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章请求赎回或转让其执有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额执有东说念主大会或者召集基金份额执有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿起诉讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 于：   （1）厚爱阅读并遵守《基金合同》、招募讲解书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息表示，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所划定的用度；   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》闭幕的有限作事；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）扩张成效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的不妥得利；   （9）发起资金提供方执有使用发起资金认购的基金份额执有期限自《基金合同》成效 之日起不少于 3 年；   （10）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和法则   基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额执有东说念主出席会议并表决。基金份额执有东说念主执有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额执有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 中国证监会或《基金合同》另有划定的除外：   （1）闭幕《基金合同》；   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）转换基金运作姿色；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （5）调整基金经管东说念主、基金托管东说念主的酬报圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额执有东说念主大会轨范；   （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会；   （11）单独或悉数执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额执有东说念主 （以基金经管东说念主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就统一事项书面要求召开基金份额执 有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额执有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额执 有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取和其他应由基金承担的用度；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费姿色；   （3）调整关联基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的法则；   （4）加多、减少或调整基金份额类别成就、罢手现存基金份额类别的销售及对基金份 额分类办法、法则进行调整；   （5）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无本质性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （7）主见日历到达后即 2051 年 1 月 1 日起，本基金称号变更为“南边安盛羼杂型基金 中基金（FOF）”，本基金不再成就每份基金份额的锁依期，申购、赎回等业务将按照庸俗开 放式基金法则办理；同期，基金的投资将根据基金合同的约定扩张，经管费率、托管费率均 与主见日历到达前一致，届时基金经管东说念主将提前进行公告；   （8）按照法律法例和《基金合同》划定不需召开基金份额执有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集姿色  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 集。 议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面禀报基金托管东说念主。 基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并禀报基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 求召开基金份额执有东说念主大会，应当向基金经管东说念主建议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面 提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面禀报建议提议的基金份额执有东说念主代表和基金托管 东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不 召集，单独或悉数代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主仍以为有必要召开 的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面禀报建议提议的基金份额执有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集 的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并禀报基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 开基金份额执有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或悉数代表基金份额 基金份额执有东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合， 不得辞谢、搅扰。   （三）召开基金份额执有东说念主大会的禀报时辰、禀报内容、禀报姿色 额执有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议花式；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决姿色；   （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福讲解注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要禀报的其他事项。 基金份额执有东说念主大会所采选的具体通讯姿色、托福的公证机关偏执研究姿色和研究东说念主、表决 意见寄交的截止时辰和收取姿色。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面禀报基金经管东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行书面禀报基金经管东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效率。   （四）基金份额执有东说念主出席会议的姿色   基金份额执有东说念主大会可通过现场开会姿色、通讯开会姿色或法律法例和监管机关允许的 其他姿色召开，会议的召开姿色由会议召集东说念主笃定。 现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执有东说念主大会，基金经管东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期合适以下条件时，不错进行 基金份额执有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主执有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲解注解合适法律法例、《基金合同》和会议禀报的划定， 何况执有基金份额的凭证与基金经管东说念主执有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证涌现，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额执有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额执有东说念主大会。再行召集的基金份额执有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场姿色在表决截止日往时投递至召集东说念主指定的地址或系统。通讯开会应以召集东说念主禀报的非 现场姿色进行表决。   在同期合适以下条件时，通讯开会的姿色视为有用：  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议禀报后，在 2 个作事日内贯串公布关联 教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定禀报基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议禀报划定的姿色收取基金份额执 有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金经管东说念主经禀报不参加收取表决意见的，不影响表决效率；   （3）本东说念主顺利出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额执有东说念主所执有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主顺利出具表 决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额执有东说念主所执有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的执有东说念主顺利出具表决意见或授权他东说念主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决意见的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东说念主出具的托福东说念主执 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲解注解合适法律法例、《基金合同》和会议通 知的划定，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额执有东说念主不错采选书面、鸠合、电话、短信或其他姿色进行表决，具体姿色由 会议召集东说念主笃定并在会议禀报中列明。 授权姿色不错采选书面、鸠合、电话、短信或其他姿色，具体姿色在会议禀报中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》划定的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额执有东说念主大会磋磨的其他事项。   基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召集聚议的禀报后，对原有提案的修改应当在基金份 额执有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额执有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （1）现场开会   在现场开会的姿色下，起点由大会主执东说念主按照下列第（七）条文定轨范笃定和公布监票 东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。大会主执东说念主为基金 经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主执；如果基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大 会，则由出席大会的基金份额执有东说念主和代理东说念主所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额执有东说念主看成该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金经管东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主执基金份额执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份讲解注解文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称号）和 研究姿色等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，起点由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所禀报的表决截止日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额执有东说念主所执每份基金份额有同等表决权。   基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所划定的须以特别决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的姿色通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，转换基金运作姿色、与 其他基金合并、更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、闭幕《基金合同》以特别决议通过方为有 效。   基金份额执有东说念主大会采选记名姿色进行投票表决。   采选通讯姿色进行表决时，除非在计票时有充分的违犯根据讲解注解，不然提交合适会议通 知中划定的阐发投资东说念主身份文献的表决视为有用出席的投资东说念主，口头合适会议禀报划定的表 决意见视为有用表决，表决意见暧昧不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额执有东说念主所代表的基金份额总额。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   基金份额执有东说念主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述法则的前提下，具体法则以召集东说念主发布的基金份额执有东说念主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会 议入手后文告在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额执有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额执有东说念主自行召集或大会诚然 由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额执 有东说念主大会的主执东说念主应当在会议入手后文告在出席会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份 额执有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行清点并由大会主执东说念主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行清点。监票东说念主应当进行再行清点，再行清点以 一次为限。再行清点后，大会主执东说念主应当就地公布再行清点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效率。   在通讯开会的情况下，计票姿色为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额执有东说念主大会决议自成效之日起 2 日内在划定媒介上公告。如果采选通讯姿色进 行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当扩张成效的基金份额执有东说念主大会的决议。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 成效的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有不断 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额执有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东说念主和侧袋份额 执有东说念主分别执有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若关联基金份额执有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东说念主执有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日关联基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关联基金份额的执有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额执有东说念主大会投票； 选举产生又名基金份额执有东说念主看成该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   统一主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本基金执有的基金召开基金份额执有东说念主大会时，本基金的基金经管东说念主应现代表其 基金份额执有东说念主的利益，参与所执有基金的基金份额执有东说念主大会，并在罢黜本基金基金份额 执有东说念主利益优先原则的前提下利用关联投票权利。基金经管东说念主需将表决意见预先征求基金托 管东说念主的意见，并将表决意见在依期答复中给以表示。   （十一）本部分对于基金份额执有东说念主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决条件等 划定，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关联内容被取消或变更的，  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 基金经管东说念主与基金托管东说念主根据新颁布的法律法例或监管法则协商一致并提前公告后，可顺利 对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。   三、基金收益分派原则、扩张姿色   （一）基金收益分派原则 具体分派决议详见届时基金经管东说念主发布的公告，若《基金合同》成效动怒 3 个月可不进行收 益分派； 东说念主可选拔现款红利或将现款红利自动转为统一类别的基金份额进行再投资；若投资东说念主不选拔， 本基金 A 类基金份额的默许的收益分派姿色是现款分成。本基金 Y 类基金份额的收益分派 姿色是红利再投资。明天条件允许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供依期分成平分 红姿色，具体详见招募讲解书或关联公告； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不行低于面值； 有同平分派权；   在不违反法律法例、基金合同的约定以及对基金份额执有东说念主利益无本质不利影响的前提 下，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行妥贴轨范后可对基金收益 分派原则进行调整，不需召开基金份额执有东说念主大会，但应于变更实施日前在划定媒介公告。   （二）收益分派决议的笃定、公告与实施   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派姿色等内容。   四、与基金财产经管、运作关联用度的提真金不怕火、支付姿色与比例   本基金投资于本基金经管东说念主所经管的公开召募证券投资基金的部分不收取经管费。   本基金的经管费按前一日基金资产净值扣除前一日执有的基金经管东说念主自身经管的其他 公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   本基金 A 类基金份额的年经管费率为 0.9%，Y 类基金份额的年经管费率为 0.45%，经管 费的筹画方法如下：   H＝E×该类基金份额的年经管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金经管费   E 为（前一日的基金资产净值中扣除前一日执有的基金经管东说念主自身经管的其他公开召募 证券投资基金部分公允价值后的余额）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净 值），若为负数，则取 0   基金经管费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东说念主授权后，由基金 托管东说念主根据与基金经管东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个作事日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金经管东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时研究基金托 管东说念主协商贬责。   本基金投资于本基金托管东说念主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除前一日执有的本基金托管东说念主自身托管的其 他公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%，Y 类基金份额的年托管费率为 0.075%，托 管费的筹画方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为（前一日的基金资产净值中扣除前一日执有的基金托管东说念主自身托管的其他公开召募 证券投资基金部分公允价值后的余额）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净 值），若为负数，则取 0   基金托管费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东说念主授权后，由基金 托管东说念主根据与基金经管东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个作事日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金经管东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时研究基金托 管东说念主协商贬责。   上述“一、基金用度的种类”中第 3-11 项用度，根据关联法例及相应公约划定，按用度 践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   基金经管东说念主运用本基金基金财产申购自身经管的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠 说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关联法例、基金招募讲解书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   基金经管东说念主、基金托管东说念主可对本基金 Y 类基金份额的经管费、托管费实施一定的费率优 惠。   五、基金财产的投资标的和投资限制   （一）投资标的   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）、股票（包含主板、创业 板偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证（下同）及港股通标的股票）、债 券（包括国内照章刊行的国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短 期融资券、超短期融资券、公开导行的次级债券、政府撑执机构债、政府撑执债券、地点政 府债、可转换债券、可交换债券偏执他经中国证监会允许投资的债券）、资产撑执证券、债 券回购、银行进款（包括公约进款、依期进款以偏执他银行进款）、同行存单、货币商场工 具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的关联 划定）。   本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。基金 投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数不卓绝基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不卓绝股票 资产的 50%。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓绝基金资产的 10%。 本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例悉数不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行妥贴轨范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金阶段性的资产配置如下表所示：                                 权益类资产（包括股票、股票型基金、        时辰段                               羼杂型基金）比例        基金合同成效日至 2030.12.31      55%-80%  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   计入上述权益类资产的羼杂型基金需合适下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资 产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的羼杂型基金；2、根据基金表示的依期答复， 最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的羼杂型基金。   在基金践诺经管过程中，本基金具体配置比例由基金经管东说念主根据中国宏不雅经济情况和证 券商场的阶段性变化作念主动调整，以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最好 平衡，但比例不超出上述戒指范围。在法律法例有新划定的情况下，在履行妥贴轨范之后， 基金经管东说念主可对上述比例作念适度调整。   （二）投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票 （含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例悉数不卓绝基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不卓绝股票资产的 50%； 基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓绝基金资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例悉数不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金执有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得执有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末 净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期应当 不少于 1 年，最近依期答复表示的季末基金净资产不低于 1 亿元；被投资基金的基金经管东说念主  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 及基金司理最近 2 年莫得紧要造孽违纪步履；被投资基金运作合规，格调明晰，中始终收益 邃密，事迹波动性较低；   （5）本基金经管东说念主经管的全部基金（ETF 联合基金除外）执有单只基金不卓绝被投资 基金净资产的 20%，被投资基金净资产界限以最近依期答复表示的界限为准；   （6）本基金投资于畅通受限基金不高于本基金资产净值的 10%；畅通受限基金是指封 闭运作基金、依期洞开基金等由基金合同划定明确在一依期限内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金执有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并筹画且不含本基金所投资的基金份额），其市值不卓绝基金资产净值的 10％；   （8）本基金经管东说念主经管的全部基金执有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股合并筹画且不含本基金所投资的基金份额），不卓绝该证券的 10％， 全都按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件划定的比例限制；   （9）本基金经管东说念主经管的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的依期开 放基金）执有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得卓绝该上市公司可畅通股票的 15%； 本基金经管东说念主经管的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得卓绝该上市公 司可畅通股票的 30%；全都按照关联指数的组成比例进行证券投资的洞开式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得卓绝基金资产净值的 15%； 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金经管东说念主之外的身分致使基金不符 合该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；   （12）本基金投资于统一原始权益东说念主的各类资产撑执证券的比例，不得卓绝基金资产净 值的 10％；   （13）本基金执有的全部资产撑执证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20％；   （14）本基金执有的统一(指统一信用级别)资产撑执证券的比例，不得卓绝该资产撑执 证券界限的 10％；   （15）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于统一原始权益东说念主的各类资产撑执证券，不得 卓绝其各类资产撑执证券悉数界限的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产撑执证券。基金执有  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 资产撑执证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资圭臬，应在评级答复发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金干涉宇宙银行间同行商场进行债券回购的最始终限为 1 年，债券回购到期 后不得延期；   （19）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （20）货币商场基金投资占基金资产比例不卓绝 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票扩张；   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金界限变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎 回或二级商场交易停牌等基金经管东说念主之外的身分致使基金投资不合适前款第（3）项、第 （5）项划定的投资比例的，基金经管东说念主应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会划定 的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并或基金界限变动等基金经管东说念主之 外的身分致使基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个交易日内 进行调整，但中国证监会划定的特殊情形除外。   基金经管东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同成效之日起入手。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行妥贴轨范后，则本 基金投资不再受关联限制。   为惊奇基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、垄断证券交易价钱偏执他不方正的证券交易行径；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （6）执有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定禁绝的其他行径。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、践诺按捺东说念主或者 与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适基金的投资主见和投资策略，罢黜基金份额执有东说念主利益优先原则，驻守利益 龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱扩张。关联交易必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以表示。紧要关联交易应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寥寂董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行妥贴 轨范后，则本基金投资不再受关联限制。   六、基金资产净值的筹画方法和公起诉貌 量筹画，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金经管东说念主不错成立大额赎回情形 下的净值精度救急调整机制。国度另有划定的，从其划定。T 日的各类基金份额净值在所投 资基金表示净值或万份收益确当日（法定节沐日顺延至第一个交易日）筹画，并不迟于 T+3 日公告。   基金经管东说念主应每个作事日筹画基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，并按划定 表示。 同的划定暂停估值时除外。基金经管东说念主每个作事日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主按划定对外公布。 周在划定网站表示一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个洞开日之后的第三 个作事日，通过划定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示洞开日的各类基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日之后的第三个作事日，在划定网站表示  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 半年度和年度终末一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同销毁和闭幕的事由、轨范以及基金财产的计帐姿色   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法例划定和基金合同约定可不 经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告。 效后 2 日内在划定媒介公告。   （二）《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，经履行关联轨范后，《基金合同》应当闭幕： 连结的；   （三）基金财产的计帐 组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的作当事者说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》闭幕情形出面前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；   （5）礼聘合适《证券法》划定的司帐师事务所对计帐答复进行外部审计，礼聘讼师事  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 务所对计帐答复出具法律意见书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。 为有意的计帐方法，本基金财产的计帐可按该方法进行，并实时公告，不需召开基金份额执 有东说念主大会。关联法律法例或监管部门另有划定的，按关联法律法例或监管部门的要求办理。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按各类基金份额在基金合同闭幕事由发生时各自基金 份额资产净值的比例笃定剩余财产在各类基金份额中的分派比例，并在各类基金份额可分派 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐答复经合适《证券法》划定的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告， 基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在划定网站上，并将计帐答复教导性公告登载在划定 报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例划定的最低期限。   八、争议贬责姿色   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商未能贬责的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届 时有用的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有约 束力，仲裁费由败诉方承担。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，陆续针织、辛苦、尽责地履行基金 合同划定的义务，惊奇基金份额执有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率并从其解释。   九、基金合同存放地和投资东说念主取得合同的姿色   《基金合同》可印制成册，供投资东说念主在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场 所和营业场面查阅。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                 §20 基金托管公约的内容摘抄   一、基金托管公约当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称号：南边基金经管股份有限公司   住所：深圳市福田区莲花街说念益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东说念主：周易   成立日历：1998 年 3 月 6 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证券监督经管委员会证监基字19984 号   组织花式：股份有限公司   注册成本：3.6172 亿元东说念主民币   存续期间：执续经营   经营范围：基金经管业务、发起成立基金及中国证券监督经管委员会批准的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称号：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   邮政编码：100031   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   批准成立机关和批准成立文号：中国银监会银监复200913 号   组织花式：股份有限公司   注册成本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：执续经营   经营范围：罗致公众进款；披发短期、中期、始终贷款；办理国表里结算；办理单子 承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债 券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务 及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供防守箱服务；代理资金计帐；各类汇兑业务；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 代理政策性银行、番邦政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外 汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外 币有价证券；外汇单子承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信拜谒、 商讨、见证业务；企业、个东说念主财务参谋人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投 资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证 券投资托管业务；代理洞开式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融繁衍产 品交易业务；经国务院银行业监督经管机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的划定及基金合同的约定，对基金投资范围、投 资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资历调或证券选拔圭臬的，基金经管东说念主应按照基 金托管东说念主要求的花式提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东说念主运用关联期间系统，对 基金践诺投资是否合适基金合同对于证券选拔圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行 核查。   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法例或中国证监 会允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基 金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）、股票（包含主板、 创业板偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证（下同）及港股通标的股 票）、债券（包括国内照章刊行的国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期 单子、短期融资券、超短期融资券、公开导行的次级债券、政府撑执机构债、政府撑执债券、 地点政府债、可转换债券、可交换债券偏执他经中国证监会允许投资的债券）、资产撑执证 券、债券回购、银行进款（包括公约进款、依期进款以偏执他银行进款）、同行存单、货币 商场器具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会 的关联划定）。   主见日历到达前，本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监 会照章核准或注册的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证 券投资基金）。基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数不卓绝基金资产的 80%。投资于港股通标的股 票的比例不卓绝股票资产的 50%。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比    南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 例不卓绝基金资产的 10%。本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例悉数不 低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      本基金阶段性的资产配置如下表所示： 时辰段                   权益类资产（包括股票、股票型基金、羼杂型基金）比例 基金合同成效日至 2030.12.31   55%-80%      计入上述权益类资产的羼杂型基金需合适下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资 产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的羼杂型基金；2、根据基金表示的依期答复， 最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的羼杂型基金。      在基金践诺经管过程中，本基金具体配置比例由基金经管东说念主根据中国宏不雅经济情况和 证券商场的阶段性变化作念主动调整，以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最 佳平衡，但比例不超出上述戒指范围。在法律法例有新划定的情况下，在履行妥贴轨范之后， 基金经管东说念主可对上述比例作念适度调整。      主见日历到达后，本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监 会照章核准或注册的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证 券投资基金）。基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数不卓绝基金资产的 30%。投资于港股通标的股 票的比例不卓绝股票资产的 50%。基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 型基金、羼杂型基金）的比例悉数不卓绝基金资产的 25%。计入上述权益类资产的羼杂型基 金需合适下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于基金资 产 60%的羼杂型基金；2、根据基金表示的依期答复，最近四个季度中任一季度股票资产及 存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的羼杂型基金。基金投资于商品基金（含商品期货基 金和黄金 ETF）的比例不卓绝基金资产的 10%。本基金保留的现款或到期日在一年以内的政 府债券的比例悉数不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   （二）基金托管东说念主根据关联法律法例的划定及基金合同的约定，对基金投资比例进行 监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票 （含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例悉数不卓绝基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不卓绝股票资产的 50%； 基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓绝基金资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例悉数不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金执有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得执有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末 净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期应当 不少于 1 年，最近依期答复表示的季末基金净资产不低于 1 亿元；被投资基金的基金经管东说念主 及基金司理最近 2 年莫得紧要造孽违纪步履；被投资基金运作合规，格调明晰，中始终收益 邃密，事迹波动性较低；   （5）本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金（ETF 联合基金除外） 执有单只基金不卓绝被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产界限以最近依期答复表示 的界限为准；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （6）本基金投资于畅通受限基金不高于本基金资产净值的 10%；畅通受限基金是指封 闭运作基金、      依期洞开基金等由基金合同划定明确在一依期限内不可赎回的基金，                                   但不包括 ET F、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金执有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并筹画且不含本基金所投资的基金份额），其市值不卓绝基金资产净值的 10％；   （8）本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金执有一家公司刊行的证 券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并筹画且不含本基金所投资的基金份 额），不卓绝该证券的 10％，全都按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此条件划定的比例限制；   （9）本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部洞开式基金（包括洞开式基 金以及处于洞开期的依期洞开基金）执有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得卓绝该上市 公司可畅通股票的 15%；本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部投资组合执有 一家上市公司刊行的可畅通股票，不得卓绝该上市公司可畅通股票的 30%；全都按照关联指 数的组成比例进行证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述 比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得卓绝基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金经管东说念主之外的身分致使基金不合适 该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆 回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；   （12）本基金投资于统一原始权益东说念主的各类资产撑执证券的比例，不得卓绝基金资产 净值的 10％；   （13）本基金执有的全部资产撑执证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20％；   （14）本基金执有的统一(指统一信用级别)资产撑执证券的比例，不得卓绝该资产支 执证券界限的 10％；   （15）本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于统一原始权益 东说念主的各类资产撑执证券，不得卓绝其各类资产撑执证券悉数界限的 10％；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产撑执证券。基金执有资 产撑执证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资圭臬，应在评级答复发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金干涉宇宙银行间同行商场进行债券回购的最始终限为 1 年，债券回购到 期后不得延期；   （19）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （20）货币商场基金投资占基金资产比例不卓绝 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票扩张；   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金界限变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、 赎回或二级商场交易停牌等基金经管东说念主之外的身分致使基金投资不合适前款第（3）项、第 （5）项划定的投资比例的，基金经管东说念主应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会划定 的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并或基金界限变动等基金经管东说念主之 外的身分致使基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个交易日内 进行调整，但中国证监会划定的特殊情形除外。   基金经管东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同成效之日起入手。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行妥贴轨范后，则本 基金投资不再受关联限制。   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金）；基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混 合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数不卓绝基金资产的 30%。 投资于港股通标的股票的比例不卓绝股票资产的 50%；基金投资于权益类资产（包括股票  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） （含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金）的比例悉数不卓绝基金资产的 25%；计入上述 权益类资产的羼杂型基金需合适下列两个条件之一：1）基金合同约定股票资产及存托凭证 投资比例不低于基金资产 60%的羼杂型基金；2）根据基金表示的依期答复，最近四个季度 中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的羼杂型基金；基金投资于商 品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不卓绝基金资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例悉数不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金执有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得执有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 1 年，最近依期表示的基 金净资产应当不低于 1 亿元；   （5）本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金（ETF 联合基金除外） 执有单只基金不卓绝被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产界限以最近依期答复表示 的界限为准；   （6）本基金投资于畅通受限基金不高于本基金资产净值的 10%；畅通受限基金是指封 闭运作基金、依期洞开基金等由基金合同划定明确在一依期限内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金执有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并筹画且不含本基金所投资的基金份额），其市值不卓绝基金资产净值的 10％；   （8）本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金执有一家公司刊行的证 券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并筹画且不含本基金所投资的基金份 额），不卓绝该证券的 10％，全都按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此条件划定的比例限制；   （9）本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部洞开式基金（包括洞开式基 金以及处于洞开期的依期洞开基金）执有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得卓绝该上市 公司可畅通股票的 15%；本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部投资组合执有 一家上市公司刊行的可畅通股票，不得卓绝该上市公司可畅通股票的 30%；全都按照关联指 数的组成比例进行证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述 比例限制；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得卓绝基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金经管东说念主之外的身分致使基金不合适 该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆 回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；   （12）本基金投资于统一原始权益东说念主的各类资产撑执证券的比例，不得卓绝基金资产 净值的 10％；   （13）本基金执有的全部资产撑执证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20％；   （14）本基金执有的统一(指统一信用级别)资产撑执证券的比例，不得卓绝该资产支 执证券界限的 10％；   （15）本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于统一原始权益 东说念主的各类资产撑执证券，不得卓绝其各类资产撑执证券悉数界限的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产撑执证券。基金执有资 产撑执证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资圭臬，应在评级答复发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金干涉宇宙银行间同行商场进行债券回购的最始终限为 1 年，债券回购到 期后不得延期；   （19）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （20）货币商场基金投资占基金资产比例不卓绝 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票扩张；   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金界限变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、 赎回或二级商场交易停牌等基金经管东说念主之外的身分致使基金投资不合适前款第（3）项、第 （5）项划定的投资比例的，基金经管东说念主应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会划定 的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并或基金界限变动等基金经管东说念主之  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 外的身分致使基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个交易日内 进行调整，但中国证监会划定的特殊情形除外。   基金经管东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同成效之日起入手。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行妥贴轨范后，则本 基金投资不再受关联限制。   基金托管东说念主对基金投资的监督和搜检自基金合同成效之日起入手。   （三）基金托管东说念主根据关联法律法例的划定及基金合同的约定，对本公约第十五部分 第（九）条基金投资禁绝步履进行监督。   根据法律法例关联基金从事的关联交易的划定，基金经管东说念主和基金托管东说念主应预先互相 提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他紧要锐利关系的公司名单偏执更新，并以 两边约定的姿色提交，确保所提供的关联交易名单的真实性、完好性、全面性。基金经管东说念主 有作事防守真实、完好、全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管 理东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主应实时阐发已盛名单的变更。如果基金托管东说念主在运 作中严格罢黜了监督经过，基金经管东说念主仍违纪进行关联交易，并形成基金资产损失的，由基 金经管东说念主承担作事，基金托管东说念主有权向中国证监会答复。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、践诺按捺东说念主或 者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联 交易的，应当合适基金的投资主见和投资策略，罢黜基金份额执有东说念主利益优先原则，驻守利 益龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱扩张。关联交易必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以表示。紧要关联交易应提交基金经管东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的寥寂董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   （四）基金托管东说念主根据关联法律法例的划定及基金合同的约定，对基金经管东说念主参与银 行间债券商场进行监督。基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经隆重选拔的、 本基金适用的银行间债券商场交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算姿色。基 金托管东说念主监督基金经管东说念主是否按事前提供的银行间债券商场交易敌手名单进行交易。基金管  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 理东说念主不错每半年对银行间债券商场交易敌手名单进行更新，如基金经管东说念主根据商场情况需要 临时调整银行间债券商场交易敌手名单，应向基金托管东说念主讲解原理，在与交易敌手发生交易 前 3 个作事日内与基金托管东说念主协商贬责。基金经管东说念主收到基金托管东说念主书面阐发后，被阐发调 整的名单入手成效，新名单成效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应 按照公约进行结算。基金经管东说念主负责对交易敌手的资信按捺，按银行间债券商场的交易法则 进行交易，基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金经管东说念主莫得按照预先约定的交易 敌手或交易姿色进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金经管东说念主。   （五）基金托管东说念主根据关联法律法例的划定及基金合同的约定，对基金经管东说念主投资银 行进款进行监督。   基金投资银行进款的，基金经管东说念主应根据法律法例的划定及基金合同的约定，建立投 资轨制、审慎选拔进款银行，作念好风险按捺；并按照基金托管东说念主的要求配合基金托管东说念主完成 关联业务办理。   （六）基金托管东说念主根据关联法律法例的划定及基金合同的约定，对基金资产净值筹画、 各类基金份额净值筹画、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分派、关联信 息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数据等进行监督和核查。   如果基金经管东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将不实的事迹推崇数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何作事，并将在发现后立即答复中国证监会。   （七）基金托管东说念主根据关联法律法例的划定及基金合同的约定，对基金投资畅通受限 证券进行监督。 关问题的禀报》等关联法律法例划定。 开导行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证券,不包括由于发布重 大音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等畅通受限 证券。 轨制、流动性风险按捺预案等规章轨制。基金经管东说念主应当根据基金流动性的需要合理安排流 通受限证券的投资比例，并在风险按捺轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动性风险。上  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 述规章轨制须经基金经管东说念主董事会批准。上述规章轨制经董事和会过之后，基金经管东说念主应当 将上述规章轨制以及董事会批准上述规章轨制的决议提交给基金托管东说念主。 关畅通受限证券的关联信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准讲解注解文献复印件、基金经管东说念主与承销商订立 的销售公约复印件、缴款禀报书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款账号、划款金额、 划款时辰文献等。基金经管东说念主应保证上述信息的真实、完好。 变化导致基金经管东说念主的具体投资步履可能对基金财产形成较大风险，基金托管东说念主有权要求基 金经管东说念主对该风险的扬弃或驻守要领进行补充和整改，并作念出版面讲解。不然，基金托管东说念主 经预先书面禀报基金经管东说念主，有权断绝扩张其关联指示。因断绝扩张该指示形成基金财产损 失的，基金托管东说念主不承担任何作事，并有权答复中国证监会。 东说念主粗略平方查询。因基金经管东说念主原因产生的受限证券登记存管问题，形成基金财产的损失或 基金托管东说念主无法安全防守基金财产的作事与损失，由基金经管东说念主承担。 数据，导致基金托管东说念主不行履行托管东说念主职责的，基金经管东说念主应照章承担相应法律后果。除基 金托管东说念主未能依据基金合同及本公约履行职责外，因投资畅通受限证券产生的损失，基金托 管东说念主按照本公约履行监督职责后不承担上述损失。   （八）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作中违反法律 法例和基金合同的划定，应实时以书面花式禀报基金经管东说念主限期纠正。基金经管东说念主应积极配 合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主收到禀报后应不才一作事日前实时查对并以 书面花式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，讲解违纪原因及纠 正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内,          基金托管东说念主有权随时对禀报 事项进行复查,   督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主禀报的违纪事项未能在限 期内纠正的，基金托管东说念主应答复中国证监会。基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据交易轨范仍是 成效的投资指示违反法律、行政法例和其他关联划定，或者违反基金合同约定的，应当立即 禀报基金经管东说念主，并答复中国证监会。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （九）基金经管东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本托管协 议对基金业务扩张核查。对基金托管东说念主发出的书面教导，基金经管东说念主应在划定时辰内复兴并 改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会 报送基金监督答复的事项，基金经管东说念主应积极配合提供关联数据贵寓和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金经管东说念主有紧要违纪步履，应实时答复中国证监会，同期通 知基金经管东说念主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金经管东说念主无方正原理，断绝、阻 挠对方根据本公约划定利用监督权，或采选拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节 严重或经基金托管东说念主建议警告仍不改正的，基金托管东说念主应答复中国证监会。   （十一）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大戒指保护基金份额执有 东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨司帐师事务所意见后，不错依 照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募讲解书的划定。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管 东说念主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金经管 东说念主筹画的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金经管东说念主指示办理计帐交收、关联信息 表示和监督基金投资运作等步履。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、 未扩张或无故蔓延扩张基金经管东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基 金合同、本公约偏执他关联划定时，应实时以书面花式禀报基金托管东说念主限期纠正。基金托管 东说念主收到禀报后应不才一作事日前实时查对并以书面花式给基金经管东说念主发出回函，讲解违纪原 因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金经管东说念主有权随时对 禀报县项进行复查,   督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查步履， 包括但不限于：提交关联贵寓以供基金经管东说念主核查托管财产的完好性和真实性，在划定时辰 内复兴基金经管东说念主并改正。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （三）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有紧要违纪步履，应实时答复中国证监会，同期通 知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金托管东说念主无方正原理，断绝、阻 挠对方根据本公约划定利用监督权，或采选拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节 严重或经基金经管东说念主建议警告仍不改正的，基金经管东说念主应答复中国证监会。   四、基金财产防守   （一）基金财产防守的原则 令，基金托管东说念主不得自交运用、贬责、分派基金的任何财产。 如有特殊情况两边可另行协商贬责。 期并禀报基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时禀报基金管 理东说念主采选要领进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管东说念主对此不承担任何作事，但 应提供必要的配合。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 专户。该账户由基金经管东说念主开立并经管。 《基金法》、《运作办法》等关联划定后，基金经管东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基 金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在划定时辰内，礼聘合适《证券法》划定的司帐师 事务所进行验资，出具验资答复。出具的验资答复由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会 计师署名方为有用。 款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和经管  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 经管东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主防守和使用。本 基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的资金账户进行。 经管东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的行径。 资产的支付。      （四）基金证券账户的开立和经管 基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 经管东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行径。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限作事公司的一级法东说念主计帐作事，基 金经管东说念主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限作事公司的划定执 行。 用由基金经管东说念主负责。 账户的开设、使用的，按关联划定开设、使用并经管；若无关联划定，则基金托管东说念主应当比 照并遵守上述对于账户开设、使用的划定。      （五）债券托管专户的开设和经管      基金合同成效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限作事公司、 银行间商场计帐所股份有限公司的关联划定，以基金的口头在中央国债登记结算有限作事公  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 司、银行间商场计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间商场 债券的结算。基金经管东说念主和基金托管东说念主同期代表基金订立宇宙银行间债券商场债券回购主协 议。      （六）其他账户的开立和经管 经管东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按关联法则使用并经管。      （七）基金财产投资的关联有价凭证等的防守      基金财产投资的关联什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善 防守，防守凭证由基金托管东说念主执有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金经管东说念主 的指示办理。属于基金托管东说念主践诺有用按捺下的什物证券在基金托管东说念主防守期间的损坏、灭 失，由此产生的作事应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构践诺有用按捺 的证券不承担防守作事。      （八）与基金财产关联的紧要合同的防守      由基金经管东说念主代表基金签署的、与基金关联的紧要合同的原件分别由基金经管东说念主、基 金托管东说念主防守。除公约另有划定外，基金经管东说念主在代表基金签署与基金关联的紧要合同期应 保证基金一方执有两份以上的原来，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各执有一份原来的原 件。紧要合同的防守期限不少于法律法例划定的最低年限。      五、基金资产净值筹画和司帐核算      （一）基金资产净值的筹画及复核轨范      基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。      各类基金份额净值按照各类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目筹画。各 类基金份额净值的筹画，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入，由此产生的纰缪计 入基金财产。基金经管东说念主不错成立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有划定 的，从其划定。      基金经管东说念主应每个作事日筹画基金资产净值及各类基金份额净值，并按划定表示。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   基金经管东说念主每个作事日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主， 经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主依据基金合同和关联法律法例的划定对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、债券、基金、资产撑执证券、银行进款本息、应收款项和其他投 资等执续以公允价值计量的金融资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及紧要变化身分，调整最近交易市价，笃定公允价钱； 供的相应品种当日的估值净价进行估值； 的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值； 息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，按 最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近 交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化身分，调 整最近交易市价，笃定公允价钱；   交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），登第第三方估值机构提供的估值全 价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值； 挂牌转让的资产撑执证券，采选估值期间笃定公允价值； 活跃商场上未经调整的报价看成估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公允  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 价值的情况下，打发商场报价进行调整以阐发估值日的公允价值；对于不存在商场行径或市 场行径很少的情况下，应采选估值期间笃定其公允价值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 行股票时公司股东公开导售股份、通过大量交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购交易中的质押券等畅通受限股票，按监管机构或行业协会关联划定笃定公 允价值。   （3）对宇宙银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存 在显然各别，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）统一证券同期在两个或两个以上商场交易的，按证券所处的商场分别估值。   （5）基金估值方法   ①本基金投资的境内非货币商场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。   ②本基金投资的境内货币商场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   ①本基金投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值。   ②本基金投资的境内上市洞开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。   ③本基金投资的境内上市依期洞开式基金、阻滞式基金，按所投资基金估值日的收盘 价估值。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   ④本基金投资的境内上市交易型货币商场基金，如所投资基金表示份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金表示万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。 基金经管东说念主根据《基金中基金估值业务指引（试行）》等关联法律法例以及监管部门、自律 法则的划定进行估值。   （6）当基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东说念主不错采选舞动订价机制，以确保 基金估值的自制性。   （7）估值筹画中触及港币对东说念主民币汇率的，应当以基金估值日中国东说念主民银行或其授权 机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。   （8）对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例划定应缴纳的各项税金，本 基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收划定调整或其他原因导致基金践诺交征税金 与估算的应交税金有各别的，基金将在关联税金调整日或践诺支付日进行相应的估值调整。   （9）如有真实根据标明按原有方法进行估值不行客不雅响应上述资产或欠债公允价值的， 基金经管东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。   （10）本基金投资存托凭证的估值核算依照内地上市交易的股票扩张。   （11）关联法律法例以及监管部门、自律法则另有划定的，从其划定。如有新增事项， 按国度最新划定估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、轨范及关联 法律法例的划定或者未能充分惊奇基金份额执有东说念主利益时，应立即禀报对方，共同查明原因， 两边协商贬责。   根据关联法律法例，基金资产净值筹画和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本 基金的基金司帐作事方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经关联各 方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东说念主对基金净值信息的计 算结果对外给以公布。   （1）基金经管东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（9）项进行估值时，所形成的纰缪不 看成基金资产估值弱点处理。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司发送的数据弱点，或国度 司帐政策变更、商场法则变更等，基金经管东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采选必要、妥贴、合理 的要领进行搜检，但未能发现弱点的，由此形成的基金资产估值弱点，基金经管东说念主和基金托 管东说念主免除补偿作事。但基金经管东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的要领削弱或扬弃由此造 成的影响。   （三）基金估值弱点的处理姿色   基金经管东说念主和基金托管东说念主将采选必要、妥贴、合理的要领确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值弱点时，视为该类基 金份额净值弱点。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、 或投资东说念主自身的罪恶形成估值弱点，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪恶的作事东说念主应当对由于 该估值弱点遭受损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值弱点处理原则”给予补偿， 承担补偿作事。   上述估值弱点的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据筹画差 错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因期间原因引起的差错，若系同行业现存期间水 平不行猜度、不行幸免、不行克服，则属不可抗力，按照下述划定扩张。   由于不可抗力原因形成投资东说念主的交易贵寓灭失或被弱点处理或形成其他差错，因不可 抗力原因出现差错确当事东说念主不合其他当事东说念主承担补偿作事，但因该差错取得不妥得利确当事 东说念主仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值弱点已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值弱点作事方应实时相助各方， 实时进行更正，因更正估值弱点发生的用度由估值弱点作事方承担；由于估值弱点作事方未 实时更正已产生的估值弱点，给当事东说念主形成损失的，由估值弱点作事方对顺利损失承担补偿 作事；若估值弱点作事方仍是积极相助，何况有协助义务确当事东说念主有充足的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿作事。估值弱点作事方打发更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值弱点已得到更正。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （2）估值弱点的作事方对关联当事东说念主的顺利损失负责，不合障碍损失负责，何况仅对 估值弱点的关联顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值弱点而取得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值弱点 作事方仍打发估值弱点负责。如果由于取得不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值弱点作事方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对取得不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果取得 不妥得利确当事东说念主仍是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是取得的补偿 额加上仍是取得的不妥得利返还的总和卓绝其践诺损失的差额部分支付给估值弱点作事方。   （4）估值弱点调整采选尽量还原至假定未发生估值弱点的正确情形的姿色。   估值弱点被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值弱点发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值弱点发生的原因笃定 估值弱点的作事方；   （2）根据估值弱点处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值弱点形成的损失进行评估；   （3）根据估值弱点处理原则或当事东说念主协商的方法由估值弱点的作事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值弱点处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值弱点的更正向关联当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值筹画出现弱点时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并采选合理的要领扎眼损失进一步扩大。   （2）弱点偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；弱点偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行业另有通行 作念法，基金经管东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 因暂停营业时；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 基金应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度关联部门划定的司帐轨制扩张。   （六）基金账册的建立   基金经管东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复。基金经管东说念主、基金托管东说念主分 别寥寂时成就、记录和防守本基金的全套账册。若基金经管东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法 存在分歧，应以基金经管东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因 而影响到基金净值信息的筹画和公告的，以基金经管东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与答复的编制和复核   基金经管东说念主应当实时编制并对外提供真实、完好的基金财务司帐答复。月度报表的编 制，基金经管东说念主应于每月晦了后 5 个作事日内完成；《基金合同》成效后，基金招募讲解书 的信息发生紧要变更的，基金经管东说念主应当在三个作事日内，更新基金招募讲解书并登载在规 定网站上；基金招募讲解书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金闭幕 运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募讲解书。季度答复应在每个季度收尾之日起 15 个工 作日内编制罢了并给以公告；中期答复在上半年收尾之日起两个月内编制罢了并给以公告； 年度答复在每年收尾之日起三个月内编制罢了并给以公告。基金合同成效不及 2 个月的，基 金经管东说念主不错不编制当期季度答复、中期答复或者年度答复。   基金经管东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主 在收到后应在 3 个作事日内进行复核，并将复核结果书面禀报基金经管东说念主。基金经管东说念主在季 度答复完成当日，将关联答复提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 7 个作事日内 完成复核，并将复核结果书面禀报基金经管东说念主。基金经管东说念主在中期答复完成当日，将关联报 告提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通 知基金经管东说念主。基金经管东说念主在年度答复完成当日，将关联答复提供基金托管东说念主复核，基金托  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 管东说念主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面禀报基金经管东说念主。基金经管东说念主和基金 托管东说念主之间的上述文献来去均以传确切姿色或两边约定的其他姿色进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应 共同查明原因，进行调整，调整以两边认同的账务处理姿色为准；若两边无法达成一致，以 基金经管东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金经管东说念主提供的答复上加盖托管 业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书，两边各自留存一份。如果基金经管 东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之日之前就关联报抒发成一致，基金经管东说念主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关联情况报中国证监会备案。   （八）基金经管东说念主应每季向基金托管东说念主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账 户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   六、基金份额执有东说念主名册的防守   本基金的基金经管东说念主和基金托管东说念主须分别妥善防守的基金份额执有东说念主名册，包括基金 合同成效日、基金合同闭幕日、基金权益登记日、基金份额执有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额执有东说念主名册。基金份额执有东说念主名册的内容至少应包括基金 份额执有东说念主的称号和执有的基金份额。   基金份额执有东说念主名册由登记机构编制，由基金经管东说念主审核并提交基金托管东说念主防守。基 金托管东说念主有权要求基金经管东说念主提供自便一个交易日或全部交易日的基金份额执有东说念主名册，基 金经管东说念主应实时提供，不得拖延或断绝提供。   基金经管东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额执有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额执有东说念主名册应于下月前十个作事日内提交；基金合同成效日、基金合同闭幕日 等触及到基金要害事项日历的基金份额执有东说念主名册应于发寿辰后十个作事日内提交。   基金经管东说念主和基金托管东说念主应妥善防守基金份额执有东说念主名册，保存期限不少于法律法例 划定的最低年限。基金托管东说念主不得将所防守的基金份额执有东说念主名册用于基金托管业务之外的 其他用途，并应遵守守秘义务。若基金经管东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善防守基金 份额执有东说念主名册，应按关联法例划定各自承担相应的作事。   七、争议贬责姿色  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   因本公约产生或与之关联的争议，两边当事东说念主应通过协商、斡旋贬责，协商、斡旋不 能贬责的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有用的 仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有不断力。除非仲 裁裁决另有划定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自陆续针织、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管公约划定的义务，惊奇基金份额执有东说念主的正当权益。   本公约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   八、托管公约的变更和闭幕   （一）托管公约的变更轨范   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得 与基金合同的划定有任何龙套。   （二）基金托管公约闭幕的情形   （三）基金财产的计帐 小组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的作当事者说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》闭幕情形出面前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）   （5）礼聘合适《证券法》划定的司帐师事务所对计帐答复进行外部审计，礼聘讼师事 务所对计帐答复出具法律意见书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。 为有意的计帐方法，本基金财产的计帐可按该方法进行，并实时公告，不需召开基金份额执 有东说念主大会。关联法律法例或监管部门另有划定的，按关联法律法例或监管部门的要求办理。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按各类基金份额在基金合同闭幕事由发生时各自基 金份额资产净值的比例笃定剩余财产在各类基金份额中的分派比例，并在各类基金份额可分 配的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐答复经合适《证券法》划定的 司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清 算公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公 告，基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在划定网站上，并将计帐答复教导性公告登载在 划定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例划定的最低期限。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                 §21 基金份额执有东说念主服务   对基金份额执有东说念主的服务主要由基金经管东说念主及销售机构提供，以下是基金经管东说念主提供的 主要服务内容。基金经管东说念主根据基金份额执有东说念主的需要和商场的变化，有权在合适法律法例 的前提下，加多和修改关联服务状貌。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务 无法提供，基金经管东说念主不承担任何作事。   若本基金包含在中国香港特别行政区销售的 H 类份额，则该 H 类份额执有东说念主享有的服务 状貌一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资东说念主投诉及建议受理服务和网站资讯等服务。   一、网上开户及交易服务   投资东说念主可通过基金经管东说念主网站（www.nffund.com）、微信公众号（可搜索“南边基金” 或“NF4008898899”）或 APP 客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。关联 基金经管东说念主电子直销具体法则请参见基金经管东说念主网站关联公告和业务法则。   二、信息查询及交易阐发服务   （一）基金信息查询服务   投资东说念主通过基金经管东说念主网站等平台可享有基金交易查询、账户查询和基金经管东说念主照章披 露的各类基金信息等服务，包括基金居品基本信息（包括基金称号、经管东说念主称号、基金代码、 风险等第、执有份额、单元净值、收益情况等）、基金的法律文献、基金公告、依期答复和 基金经管东说念主最新动态等各类贵寓。   （二）基金交易阐发服务   基金经管东说念主以电子邮件、微信或其他与投资东说念主约定的花式实时向通过基金经管东说念主直销渠 说念投资并执有本公司基金份额的执有东说念主禀报其认购、申购、赎回的基金称号以及基金份额的 阐发日历、阐发份额和金额等信息。基金份额执有东说念主通过非直销销售机构办理基金经管东说念主基 金份额交易业务的，关联信息阐发服务请参照各销售机构践诺业务经过及划定。   三、基金保多情况信息服务   基金经管东说念主至少每年度以电子邮件、微信或其他与投资东说念主约定的花式向通过基金经管东说念主 直销渠说念投资并执有基金经管东说念主基金份额的执有东说念主提供基金保多情况信息。   基金份额执有东说念主可通过以下姿色订阅或查阅基金保多情况信息： 对账单。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新） 情况及对账单。 网上服务等渠说念查询基金保多情况信息。   由于投资东说念主预留的研究姿色省略、弱点、未实时变更，未关注微信公众号或者关注后未 绑定账号，通讯故障、延误等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法 平方收取对账单的投资东说念主，敬请实时通过基金经管东说念主网站，或拨打基金经管东说念主客服热线查询、 查对、变更预留研究姿色。   四、资讯服务   投资东说念主瞻念察并同意基金经管东说念主可根据投资东说念主的个东说念主信息不依期通过电话、短信、邮件、 微信等任一或多种姿色为投资东说念主提供与投资东说念主关联的账户服务禀报、交易阐发禀报、要害公 告禀报、行径音问、营销信息、客户暖热等资讯及升值服务，投成本基金前请详阅南边基金 官网服务先容和心事政策。如需取消相应资讯服务，可按照关联指引退订，或通过基金经管 东说念主客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等东说念主工服务姿色退订。   五、客户服务中心电话及在线服务   （一）电话服务   投资东说念主拨打基金经管东说念主客户服务中心热线 400-889-8899 可享有如下服务： 东说念主不错通过该热线取得投资商讨、业务商讨、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项 服务。   （二）在线服务   投资东说念主通过基金经管东说念主网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 东说念主可通过该姿色取得投资商讨、业务商讨、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服 务。   六、投诉及建议受理服务   投资东说念主不错通过基金经管东说念主客户服务中心东说念主工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信 及各销售机构网点柜台等不同的渠说念对基金经管东说念主和销售网点所提供的服务进行投诉或提 出建议。  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                   §22 其他应表示事项            标题                            公告日历 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型      2024-01-22 发起式基金中基金（FOF）2023 年第 4 季度 答复 南边基金对于旗下部分基金加多江苏银步履         2023-11-17 销售机构及灵通关联业务的公告 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型      2023-10-25 发起式基金中基金（FOF）2023 年第 3 季度 答复 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型  2023-08-31 发起式基金中基金（FOF）2023 年中期答复   注：其他表示事项详见基金经管东说念主发布的关联公告  南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）             §23 招募讲解书存放偏执查阅姿色   本招募讲解书存放在本基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场面，投资东说念主可在办 公时辰免费查阅；也可按工本费购买本招募讲解书复制件或复印件，但应以招募讲解书原来 为准。   基金经管东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容全都一致。 南边养老主见日历 2050 五年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（2025 年 2 月更新）                    §24 备查文献                                      南边基金经管股份有限公司

万博manbetx登录入口